【大纪元4月4日讯】美利达投资保险公司 (UNIFI Companies) 张文进博士(Dr. James Chang)于3月17日举办投资策略与展望讲座会。讲座内容精彩丰富，出席听众都领悟到张博士独特的专业投资理念与经验，无怪乎大华府地区各产业的专业人士愿意高价请张博士任资产管理经纪人。
张博士下一次的投资策略与展望讲座会暂定于五月十二日(星期六)上午十时至十二时，有兴趣的朋友，请您务必事先登记。
讲座会于马里兰财务中心 (4550 Montgomery Avenue, Suite 400N, Bethesda, MD 20814；离Bethesda地铁站800公尺)。
订位请洽301-656-1210，欧阳如珍(Christine Ouyang) 分机257，许玉云 (Yu-Yun Franke) 分机221，张文进分机 239；电邮: jchang@advisorsgroup.com。
本次讲座分为四大主题:(1)2006年回顾与2007年投资展望﹔(2)投资标的与策略﹔(3)如何提升您的回报率﹔及(4)设立停损机制确保投资获利。
2006年回顾与2007年投资展望
张博士首先问现场的听众，是否满意2006年的投资回报率？去年S&P500指数上涨15.8%，您的投资是否同样增长呢？张博士指出全球股市在二月底及三月初的震荡之后，再加上美国房屋贷款公司的冲击，今年的经济环境与主流产业将与去年有所不同。您应该趁现在检视您的投资组合，调整投资组合比率，以期高回报率。
机动性的投资组合及选股机制
张博士以专业财务顾问的立场，提出风险与回报率之间的微妙互动关系；您的投资组合也应该跟着利率的调升，税法的变更，以及各项经济指标而有所变更。全球各地的政治、经济、税法、利率，甚至您个人或家庭的财务状况，都在急速变化的同时，您的投资组合是否跟着调整以应付各类变化？张博士提出机动性的投资组合，以及鹰眼般的选取投资机制，将是未来股市投资的走向。至于如何掌控全球政冶金融的瞬息万变，并同时获取投资的终极利润，则需仰赖专业人士，让他们替您策划布局，让您的每一分钱都无时无刻的在为您争取最佳利润。
停损机制不可少
传统型的规避风险是用股票(stocks)及债券(bonds)的组合方式，对股市有所了解的投资人都知道股票及债券并非背道而驰，而是相辅相成，只是关系较不密切而己，两者都牵制于利率的走向。张博士以先进的财务工程模式提出有别于传统型规避风险组合方式，采用股票及股票选择权(put option)投资组合模式(SPP)来规避风险，一般投资者的获利及风险跟S&P500指数成正比关系，股市上涨、您的获利跟着上升，股市下跌、您的获利跟着下降。股票及股票选择权投资组合模式让您的获利在股市上涨时跟着上升；当股市下跌，SPP能有效掌控停损，保有您既得的获利。
张博士特别强调股票及股票选择权投资组合模式绝非在教您睹博。有经验的资产管理经纪人知道如何有效运用股票及股票选择权投资组合来替您降低风险、才能有效的掌控停损，让获利远超于市场指数。不论是牛市或熊市，您的投资回报率都将是市场中的佼佼者。
实务上投资组合的案例
张博士并详细比较了S&P500指数和股票及选择权投资模式，近年来在牛市和熊市中的表现。以2006年为例，股票及选择权投资模式上涨20.5%，而S&P500指数只上涨15.8%；2002年是美国股市最惨烈的一年，S&P500指数跌幅22.1%，股票及选择权投资模式只下跌7.2%；2003年是近年来涨幅最高的一年，股票及选择权投资模式的涨幅比S&P500高出10%。假设您在2001年1月1曰投资500,000元，至2006年12月31曰止，S&P500指数回报只有594,797元，而股票及选择权投资模式的回报达851,949元，两种投资方式的获利在6年内差距达257,152元。相信您一定会选择高回报低风险的股票及选择权投资模式。
张博士将于5月份再次举办投资策略讲座会。期间对任何投资模式感与趣的朋友，请与张博士联络。
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