【大紀元8月1日訊】（本報訊）華人諮詢服務處房屋理財計劃七月三十日（星期一）舉辦「教育基金及個人退休計劃」講座，內容觸及華人社區普遍疏於認識的兩個課題：教育與退休。
「教育基及個人退休計劃」於當日下午五時半開始，華諮處房理計劃邀請了渣打第一銀行（Charter One Bank）財務顧問黎安娜（Anna Li）小姐作為講座講者，她首先談到下一代的高等教育，並說她個人認為這是最佳的投資。但她指出，美國大學的費用逐年增加，平均每年增加百分之七，公立大學的平均年費近一萬六千美元，而同期私立大學的平均年費更逾三萬美元，光是把錢存進銀行所賺取的利息，根本無法追上學費的增幅。面對高昂的大學學費，除了少數家長能夠替子女申請到奬學金外，其他無法負擔全數學費的家長只能申請助學金或貸款。
黎安娜認為替下一代設立教育基金是應付將來大學學費支出的最佳方案，她解釋教育基金的錢會用作投資，故回報率高於一般儲蓄，大致上可抵銷大學學費的增幅。她說教育基金如529計劃的優點包括：戶口內的收益可免繳聯邦稅；將來把錢提出來用於高等教育開支也可免繳聯邦稅；您可以為任何人開設這種計劃戶口等。她指出，若由祖父母為孫兒開設529計劃戶口，對將來申請財務援助（financial aid）並無負面影響，因為申請人是有關學生的父母而非祖父母，後者並非政府要作入息審查的對象。
黎安娜表示，如想為兒孫開設教育基金，應該諮詢具規模的金融機構的財務顧問，由他們根據您的財務狀況及願意承擔多大的投資風險，給您推介合適的投資組合。她說，有些人會為剛出生的兒孫開設教育基金，每月供款不多，將來便不愁大學學費。她又表示，開設個人退休基金的情況相若，也是愈早開設愈好，以便退休時能滾存大筆退休金。
華諮處是美國中西部首家提供房屋理財服務的華人社會服務機構，其房理計劃除了每月舉辦不同題目的講座外，還舉辦可頒發完成證書的「置業安居」研習班（如八月七日及十四日上午各一節），協助地稅上訴，協助申請老人屋及廉租屋，接受長者申請小型房屋維修服務，以及提供單對單房屋理財輔導。查詢請致電三一二．七九一零四一八華諮處轉房理計劃。
華諮處房理計劃的首席企業贊助人是渣打第一銀行，其他贊助機構包括房地美（Freddie Mac）、Field Foundation、花旗銀行（Citibank）及芝加哥房屋部（Chicago Department of Housing）。
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