【大纪元8月1日讯】（本报讯）华人咨询服务处房屋理财计划七月三十日（星期一）举办“教育基金及个人退休计划”讲座，内容触及华人社区普遍疏于认识的两个课题：教育与退休。
“教育基及个人退休计划”于当日下午五时半开始，华咨处房理计划邀请了渣打第一银行（Charter One Bank）财务顾问黎安娜（Anna Li）小姐作为讲座讲者，她首先谈到下一代的高等教育，并说她个人认为这是最佳的投资。但她指出，美国大学的费用逐年增加，平均每年增加百分之七，公立大学的平均年费近一万六千美元，而同期私立大学的平均年费更逾三万美元，光是把钱存进银行所赚取的利息，根本无法追上学费的增幅。面对高昂的大学学费，除了少数家长能够替子女申请到奖学金外，其他无法负担全数学费的家长只能申请助学金或贷款。
黎安娜认为替下一代设立教育基金是应付将来大学学费支出的最佳方案，她解释教育基金的钱会用作投资，故回报率高于一般储蓄，大致上可抵销大学学费的增幅。她说教育基金如529计划的优点包括：户口内的收益可免缴联邦税；将来把钱提出来用于高等教育开支也可免缴联邦税；您可以为任何人开设这种计划户口等。她指出，若由祖父母为孙儿开设529计划户口，对将来申请财务援助（financial aid）并无负面影响，因为申请人是有关学生的父母而非祖父母，后者并非政府要作入息审查的对象。
黎安娜表示，如想为儿孙开设教育基金，应该咨询具规模的金融机构的财务顾问，由他们根据您的财务状况及愿意承担多大的投资风险，给您推介合适的投资组合。她说，有些人会为刚出生的儿孙开设教育基金，每月供款不多，将来便不愁大学学费。她又表示，开设个人退休基金的情况相若，也是愈早开设愈好，以便退休时能滚存大笔退休金。
华咨处是美国中西部首家提供房屋理财服务的华人社会服务机构，其房理计划除了每月举办不同题目的讲座外，还举办可颁发完成证书的“置业安居”研习班（如八月七日及十四日上午各一节），协助地税上诉，协助申请老人屋及廉租屋，接受长者申请小型房屋维修服务，以及提供单对单房屋理财辅导。查询请致电三一二．七九一零四一八华咨处转房理计划。
华咨处房理计划的首席企业赞助人是渣打第一银行，其他赞助机构包括房地美（Freddie Mac）、Field Foundation、花旗银行（Citibank）及芝加哥房屋部（Chicago Department of Housing）。
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