【大紀元10月9日訊】美利達投資保險公司(Acacia Financial Advisors, LLC)將於十月十七日
在馬州海珍樓餐廳舉辦投資規劃研討會﹐邀執行長張文進博士(Dr, James Chang)及
Transamerica Capital 美東區副總裁Brad Crawford主講，時間從上午十時至十二時止。
報名請洽許玉雲女士﹐電話301-881-9888分機100。海珍樓餐廳位於1770 E. Jefferson Street, Rockville, MD 20852。
張博士將介紹Dimensional Fund Advisors (DFA) 及Commomwealth基金。DFA是華爾街基金投資的佼佼者，其投資者是機構投資人(Institutional investors)，一般投資者無法直接購得此基金。美利達投資保險公司能提供DFA基金，只要您有十萬元以上的金額。
長期以來DFA運用價值基準(value proposition)以增加回報率及分散風險。DFA的價值基準原則是小公司每年的平均成長比大公司高出3%，價優股比成長股多5%，股票比債卷高出8%，長期債卷比短期債券多2%，公司債卷比政府債卷高出0.3%，再加上多樣化的投資組合，使DFA成為基金投資的高手。
Commonwealth的業務是設備租賃，其收入與股市無直接關係，投資人每年有10%收入，前四年收入並有成本折舊的節稅優點，本金於第九及十年歸還，投資人於第三年以後可要求歸還投資成本。對需要固定收入的投資者是一項穩定的好選項。
Brad Crawford將分享IRA及Roth IRA轉換的條件、限制、及其優缺點，更重要的是此項轉換是否合乎您的財務需求以及稅務上的考量。Crawford也將分享如何將有終生收入優點的投資型年金(Variable annuity with Lifetime Income Benefit)發揮到極至，讓您獲 得最佳的利益，尤其是保證值與市場值差異超過20%以上。
張博士強調投資不是衹有股票、債券或共同基金而已，好的投資組合應有適切的各類投資款項及風險處理機制來分散風險﹐並增加投資回報率。不論是投資組合或Roth IRA的轉換，張博士皆能提供您利弊的分析，助您完成財務上的需求。希望您別錯過此次投資規劃研討會。
(http://www.dajiyuan.com)
