【大纪元4月21日讯】美利达投资保险公司(Acacia Financial Advisors, LLC)执行长张文进博士
(Dr. James Chang)将于将于五月份举办退休收入规划及资产转移规划二场研讨会，欲参
加者请洽许玉云女士，电话301-881-9888分机100；张博士分机101。
五月九日(星期六)的退休收入规划研讨会(Retirement Income Management)，
时间从上午十时至十二时，在马州洛克维尔市海珍楼餐举办(Seven Seas Restaurant,1770 E. Jefferson Street, Rockville, MD 20852) 。
多数人的退休收入与投资的涨跌息息相关，股市从去年九月下旬起直线下滑，很多人的退休金及退休收入也因此骤降，更有些人得为此延后退休年岁。拥有证照退休顾问(Certified Retirement Counselor)的张博士强调，这些都是因为没有做好退休收入规划所致。
人的寿命愈来愈长，退休规划除了应确保稳定的退休收入外，更不可忽略退休金要能维持的比生命更常久。张博士将借此次讲座会为您详细的解析如何做好退休收入管理规划，让您能尽情投资又能保障终身都有稳定的收入。
五月三十日(星期六)的资产转移规划研讨会(Estate Planning)，时间从上午十时至十二时，在维州的湖南狮餐厅举办(Hunan Lion Restaurant, Tysons Corner, 2070 Chain Bridge Rd., Vienna, VA 22182)。
资产转移规划涵盖法律层面及税务层面的考量。拥有证照财务规划师(Certified Financial Planner)的张博士将探讨:(1)遗嘱的重要性及信托的好处；(2)Durable Power of Attorney及Medical Directive的重要性；(3)运用资产转移规划降低退休金的所得税及遗产税；(4)运用人寿信托达成节税功效；(5)各项投资方式在遗产税及赠与税的差别待遇。
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