【Momentum Wealth珀斯房地产专栏】房地产众筹 联合资源与投资者共同获得投资回报

【大纪元2019年10月02日讯】很多投资者都熟悉将投资多元化、将财富,以及由此带来的风险,分散到不同投资产品上的策略。问题是,这个概念很难在实践中运用。

尽管大多数人开始做房地产投资时都是以投资住宅物业为起点,但对于许多投资者来说,在其房地产投资组合的发展过程中,他们会通过不同的财富创造策略来实现其投资策略的多元化或投资增益。

这种投资决定可能会受到一系列因素的影响,例如:金融需求的变化,风险偏好的转变,以及尝试了解不同的市场行情。然而对许多人来说,这也源于他们认识到这种多样化可以给他们的投资组合带来好处(这是我稍后将讨论的内容)。

投资者在投资过程中可能会考虑两种策略,一种是房地产开发,另一种是商业投资。尽管这是两种截然不同的投资途径,适用于投资者投资计划的不同阶段,但他们都具备一个共同特点:资本密集型。

越来越多的投资者正在考虑的一种投资方式,是房地产辛迪加(property syndicates,也称为房地产众筹)或信托。

房地产辛迪加本质上是投资者能够将其资金集中起来,以比直接投资更低的资金来购置或拥有更大规模投资或资产的股权。然后,这些项目会由一个专业团队来监督,他们通常在管理商业和项目资产方面经验丰富。

在下文中,我将介绍这种策略的一些潜在好处,以及在评估这是否是正确投资选择时需要考虑的一些基本因素。

较低的资本支出

对我们许多人来说,很少会以直接投资的方式来投资大型开发项目或商业资产,因为这需要大量资本进入市场。

举例来说,大多数贷款机构要求商业资产的贷款金额要占资产总价值的60%-65%,这意味着你只需缴纳35%-40%的定金,就能为房地产融资了。由于大多数优质商业地产的价值都在200万澳元以上,因此这就很容易看出,为什么对许多个体投资者来说这不是一个可行的做法。

房地产辛迪加最大的潜在吸引力之一,是他们能够以远低于直接购买房地产或资本项目的支出,向投资者提供投资这些项目的机会。这种较低的资本投资,不仅降低了那些希望获得这些市场机会投资者的投资门槛,往往还能让投资者有机会持有规模更大、质量更高的资产,而非直接投资。

多元化投资机会

很多投资者都熟悉将投资多元化、将财富(以及由此带来的风险)分散到不同投资产品上的策略。问题是,这个概念很难在实践中运用。

然而,与房地产辛迪加有关的低成本支出的另一个关键优势是,这将给投资者带来更加多样化的机会。 假如出现房地产空置或投资回报低的现象,那么将大量投资用于一项资产或开发项目可能会让你面临更高风险。

通过利用较小的投资金额(通常最低为5万澳元)进入市场,房地产辛迪加可以让投资者有机会将资金分散到不同的投资产品、投资地点和资产类型中,以限制这种资本敞口,同时还能利用不同市场的机会。

所有这些市场状况同时不好的可能性会低得多,即使一项资产回报率不如预期,也能给投资者提供更多保护。

专业化资产管理

当涉及到诸如商业收购和开发等大型项目时,许多投资者根本没有时间、市场知识和窍门独自收购和管理这些资产。

专业的房地产管理团队的好处在于,他们由专业团队负责,从资产和项目收购,到辛迪加投资策略的实施,再到对资产的连续管理,都由专业团队负责。只要您做了充分调查,确保您的投资委托给令您满意的专业管理团队,那么在了解收购和开发流程的复杂性、识别并降低市场风险,以及将投资收益最大化方面,这个团队将非常有价值。

做尽职调查

如果选择得当,房地产辛迪加可以成为一项出色的投资方式,但正如其它投资一样,房地产辛迪加并非没有风险,也不适合所有人。例如,如果你需要完全掌控投资物业的管理与决策权,那么这种 投资方式可能就不适合你。

也正如任何投资一样,你不应在没有进行充分的尽职调查之前就进入房地产辛迪加,无论是进入投资项目背后的管理团队还是辛迪加本身。

我的建议是,在投资之前,需要明确自己的投资目的,进行研究,并在决定它是否符合你的投资策略前寻求专业建议。

本专栏由珀斯房地产投资顾问公司Momentum Wealth 总裁兼REIWA 主席——Damian Collins提供,电话:08 9221 6399。

责任编辑:杨新云

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