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澳新银行(ANZ)面临的两项诉讼

图为2020年3月26日新西兰惠灵顿的澳新银行,当天新西兰为了防止中共病毒疫情扩散,正式进入四级警报。 (Hagen Hopkins/Getty Images)
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【大纪元2020年06月07日讯】(大纪元记者刘淇晴新西兰编译报导)之前澳新银行(ANZ)前首席执行官戴维•希斯科(David Hisco)因支出丑闻而离职,该银行又因使用未经批准的资本计算方式而受到银行监管机构的批评。这家新西兰最大的银行本应在这一年走出阴霾,然而并没能如愿。仍处于储备银行密切监视之下的澳新银行,发现自己正面临着两项独立的法律诉讼

昨日,金融市场管理局(Financial Markets Authority,简称FMA)透露,他们正将澳新银行(ANZ)告上高等法院,原因是该银行被控向永远无法索赔的客户出售信用卡还款保险。

诉讼涉及银行在2014年4月至2019年11月期间向部分客户出售重复保险,然后在2014年4月至2018年5月期间未能取消无资格客户的保单。

FMA表示,这些问题可以追溯到2001年,但根据2013年推出的《金融市场行为法》(Financial Markets Conduct Act 2013),该相关法律规定于2014年4月生效。

监管机构称,澳新银行违反了该法律的第22条:对保单的覆盖范围做出了虚假和误导性陈述。“监管机构正寻求违反《金融市场行为法》、以及为此付出罚款和代价的声明。”

澳新银行在2019年6月报告了这些问题,并已向客户赔偿了44万元。

但FMA声称银行在2017年9月就知道重复保险的问题并在2018年5月就清楚客户的资格存在问题, 但在2018年5月至6月对新西兰零售银行的联合行为和文化审查期间,并未向审查机构FMA或新西兰储备银行(RBNZ)报告这些问题。

尽管这次审查特别要求澳新银行披露“正在进行的任何工作,以纠正任何已发现的问题,即贵公司的行为对客户造成了不利的结果”。澳新银行承认,该行花了太长时间才报告这些问题,但它指出,受影响的客户数量很少(有307人),而且它已经向受影响的客户道歉并给予赔偿。

另一项诉讼是破产庞氏骗局的罗斯资产管理公司(RAM)的投资者对澳新银行的集体诉讼。上月,惠灵顿高等法院拒绝了澳新银行的请求,澳新银行试图避免让RAM的500多名投资者提起诉讼。法官裁定这起价值8000万元的集体诉讼将进入审判阶段。

投资者在案中称,戴维•罗斯(David Ross)的前银行澳新银行(ANZ)知道某些款项滥用了RAM客户资金,而且该行不诚实地协助RAM违反了信托,通过RAM滥用透支从中收取费用和利息来获利,并因疏忽违反了谨慎义务

罗斯资产管理公司(RAM)在2012年底倒闭时,是新西兰最大的庞氏骗局。庞氏骗局是指诱骗人向虚设的企业投资,以后来投资者的钱作为快速盈利付给最初投资者以诱使更多人上当。

800多名投资者认为,罗斯资产管理公司代表他们管理的资金超过4.5亿元,但实际损失接近1亿元。目前已追回约1000万元。

澳新银行此前曾表示,它也被罗斯资产管理公司误导了,并将强烈捍卫这一说法。

上个月,储备银行还在其金融稳定报告中指出,它会“继续与澳新银行合作,解决两份报告中确定的不合规问题,并获得保证”。

“两份报告”是指去年6月,银行监管机构要求澳新银行提交两份关于该银行治理、风险管理、内部控制和风险资本模型的独立报告。

银行监管机构在去年12月发布的第一份报告中提出了大量建议,促使新西兰储备银行要求澳新银行在2021年底前聘请外部机构确认其已实施了所有这些改革。另一份评估该行资本充足率要求的报告指出,澳新银行的流程不够严格,导致未发现的问题未能得到解决。所有这些都指出了银行所需的变革水平。

责任编辑:筱康

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