【大纪元2021年12月28日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）金管会28日一口气公布三件银行裁罚案，3家被裁罚银行包括中信银、永丰银、板信商银，分别开罚1,400万元、400万元、200万元，总计裁罚金额高达2,000万元。
金管会公布裁罚最大案为中信银，银行局副局长童政璋表示，中信银两家分行理专都出现和客户有异常资金往来，南中坜分行一名管姓理专3年间利用人头账户移转资金，受影响客户数达35人，所涉金额达1.9亿元；另一名石牌分行叶姓理专，也在2年期间与客户有异常资金往来，影响对象17人、所涉金额4,686万元。
童政璋说，石牌分行是因为新上任经理，要加强检视理专及客户财产往来，叶姓理专自觉会东窗事发，自行向银行自首。他说，这次案件较难查核的原因，主要是理专利用多层次汇款制造金流断点，并运用行内外的人头账户汇款。
金管会认为，资金往来部分交易是透过中信银数个人头账户进行资金移转，但该行警示讯息未能审慎查核，异常机制并不完善，导致未能及时发现异常交易，依违反《银行法》第45条之1第1项规定，处以1,400万元罚锾，目前该案正在起诉当中。
中信银说明，此裁罚案为理专私下与客户有不当资金往来，并涉及私人投资纠纷，本行发现后立即通报主管机关与司法单位，另一方面，也同步联系受影响客户以保障其权益。
第二案是永丰银接获客户反映账务异常，在清查后发现江姓前行员有挪用客户款项的情事，包括利用外出开户对保时，未交付客户的存折、金融卡及网银密码函，以及家里急用挪用客户资金，违反期间在2020年8月至2021年1月间，受影响户数为5户，所涉金额约312万元，其中挪用客户款项约249万元。
童政璋指出，该行员不到30岁，其实还在试用期的阶段，但由于银行给予过高的业绩目标，造成新进行员出现不合常规的行为，甚至自行掏腰包帮客户代缴房贷寿险，希望能撑过适用期，并与客户间私下有借贷关系。
童政彰强调，“银行业应该要痛定思痛”，银行在考量业绩目标的合理性，也要顾及员工的可达成性，避免行员为达到业绩产生道德风险，金管会考量永丰银行是短期内“再犯”，去年初也发生理专弊案被罚千万元，故加重罚锾到400万元。他提醒，银行对新进行员应先建立诚信文化，而不是直接订出高度的业绩目标，银行有必要加以匡正。
第三案是板信商银嘉义分行，出现有资深行员利用客户预先交付的空白单据，包括拨款、取款、汇款申请单，3年期间私自代客户申请7笔贷款，并转账汇自第三人存款账户，挪用金额为448.5万。
这项案件是客户反映贷款金额不符，银行调查后才爆发，涉案期间连续4年，内部稽核都没有察觉，但金管会考量板信银行有主动通报，因此处以罚锾200万元。
责任编辑：吕美琪
