【大纪元2022年04月08日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）为保护高龄投资者，金管会8日宣布祭出六大强化证券期货业对高龄客户金融消费权益的保护机制，包含针对高龄客户的特殊行为采取关怀提问的因应措施、若销售高风险商品给高龄者，应有交易检视或确认机制等，自律规范将在今年10月1日起施行。
金管会引述国发会预测数据表示，台湾将于2025年迈入“超高龄社会”，届时65岁以上人口比例将逾两成；为让国内证券期货业更加重视高龄客户的金融消费权益保护工作，金管会要求券商公会、投信投顾公会、期货公会订定自律规范，并纳入证券期货业的内部控制制度中。
金管会表示，证券期货业公会研拟的自律规范，金管会已同意备查。自律规范对65岁以上高龄客户的保护机制主要有六项：第一，认识客户（KYC）作业，应就高龄客户设计符合其风险特性的风险属性评估机制；第二，认识商品（KYP）作业，应针对高龄客户适当考量影响性较高的因子，充分反映其风险等级及标示特性。
第三，对高龄客户办理适合度评估时，应说明推介商品的适合性及推介理由，以确认行销商品适合高龄客户；第四，向高龄客户提供金融服务，应强化行销与契约文件可阅读性；第五，对高龄客户的特殊行为，宜采取关怀提问的因应措施；第六，针对销售高龄客户高风险商品时，应有交易检视或确认机制，以及高龄客户交易监控、加强查核机制等。
金管会指出，由于自律规范发布后，有内部规章及资讯系统的整合时程，故给予6个月缓冲期，明定自律规范在今年10月1日起施行。
责任编辑：吕美琪
