【大纪元2024年02月26日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）爱用约定转账功能的民众要注意了！为避免诈骗集团大举汇出诈款，银行公会向金管会提出约定转账的最新管理规范，已于近日拍板。除了银行对久未往来账户（非熟客）启动关切机制外，经其他银行注记交易异常账户，银行也有权拦下转出金额。
综合媒体报导，金管会表示，检调人员拆解诈骗案件，发现银行服务多、把关程度低，银行局请银行公会检讨，从KYC（认识你的客户）、约定账户、联防机制3大面向进行控管，做到事前、事中、事后”的防范。
针对约定转账交易，金管会主要有两大新要求，首先，民众短时间转出相同金额，行动或网路银行的交易页面将提醒民众防诈骗的文字讯息；第二，客户线上新增约定转入账户后，银行需以电子邮件、手机推播方式即时通知客户。
值得注意的是，财金公司的“灰名单平台”机制，国银将于今年第一季底前上路，该平台可透过其他银行通报，将可辨识为警示账号（人头户）、或衍生管制账号（接收人头户汇款），银行须拒绝办理约定转账。
金融业者表示，灰名单建置完成后，不同银行的“跨行约定转入账号”将由财金公司即时传送，可达到事前拦截的效果；许多大型民营银行的约转金额都在新台币2,000至3,000万以上，许多是企业主的身份，因此会有更严格的把关。
根据最新规范内容，针对企业户约定转账也新增更多要求，包括企业户必须临柜办理、填妥申请书、经过行员确认企业主身份，并完成申请电子凭证；要视客户金流状况给予“差别化”额度；以及客户线上新增约定转入账号，须以电子凭证验证、搭配企业内部流程才可完成。
责任编辑：吕美琪
