【大纪元12月7日报导】(据中广新闻张雅惠报导)银行陆续取得金管会核发的“财富管理执照”。如果您在银行，没有一百万或是三百万的最低资产，可能被银行踢出财富管理客户群，降级改由“客户关系专员”服务；最明显的差异是，商品种类选择少，每个月的对账单也可能被取消。
陆续有银行大张旗鼓，说自己取得金管会财富管理的执照。在银行取得执照之前、以及之后，最明显的差异是，资产没有达到财富管理最低门槛的客户，例如一百万、或是三百万，就不再是财富管理的客户，影响所及，不但商品种类相对减少，也没有财富管理提供每月一次对账单，或是专人提供资产配置的建议。
“比方说，一百万元以下的客户，我认为最常可能的就是卖共同基金，做存款，或者外汇双货币的优利组合投资，一般是这样，可是，如果是跟连动债有关，而且期间又比较长的，一般客户就不会主动介绍”资产达到财富管理门槛的民众，也稍有差异！
以往理专卖连动债，不能只上过银行的课、了解商品结构，现在，还要取得期货执照才可以销售；面对客户，也必须先介绍商品，才能销售，避免商品惨赔的交易纠纷。不过，法令虽然这么规定，但各家财富管理业绩挂帅，频频丢给理专阶段性商品任务，要不再走回卖商品的老路？并不容易。
