【大紀元2015年09月04日訊】（大紀元記者蕭雨萱李察遜市報導）8月22日（星期六）下午，來自加州「泛亞財務保險」（Transpacific）的資深退休規劃專員董志堅先生應本地資深保險理財代理莫錦強先生的邀請，在李察遜莫錦強保險事務所會議室為本地各界人士舉辦了一場「人生下半生幸福退場」講座。
如何管理好自己和家庭的資產，安排好下半生，幸福度過晚年，是很多年逾50歲以上者都在思考的問題。董志堅先生在講演中闡述了如何能找到一個既保退休金安全，又能得到比銀行定存利息高很多，而且還有不斷的退休收入的工具，從而保證「活多久拿多久」，不因投資市場升跌而受影響。
董先生表示，在理財方面，不僅要有保底，好的回收也很重要。銀行可以保底，但按現在的利率，用72法則來計算，要大約90年才能翻倍。
董先生在現場問大家：「你希望你的退休收入有多久？你現在的退休收入是有保證的嗎？你希望你的退休收入是有保證的嗎？」他說：「什麼是理想的退休計劃？有不錯的回收，稅上可享有好處，可預估最低收入，在需要用錢時可預知可提最低額。如果我們的投資是建立在一個堅如磐石的基礎上，有一個終身保證的基礎，再往上建，是不是會比較穩？」
董先生介紹了幾種以保險公司實力和財力做後盾，且能抗跌保底，活多久拿多久的人壽保險計劃。如Living Benefit的2合1保單：受保人如生病急需用錢，可從此帳號取款；3合1保單：如有需要的話，90天後即可取用，放在保單賬戶的錢可達初期存入的4-5倍；還有4合1資產轉移型人壽保險：適合於受保人願意將多餘的資金在去世後留給兒孫。
董先生還介紹了遺囑認證（probate），什麼樣的資產不需要認證，什麼樣的需要認證等等。他希望大家都能安排好後半生，將退休計劃建築在一個堅如磐石的基礎上，衣食無慮，幸福退休。
「泛亞財務保險」成立於1994年，是美國最大的華人保險經紀代理商，在全美共有14家分支機構。在德州休斯敦設有辦公大樓，近期在達拉斯設有辦公室。本地保險理財代理莫錦強先生與來自「泛亞財務保險」公司的Jason Chen表示將熱情幫助本地顧客。聯繫電話：莫錦強214-676-1393，Jason Chen 972-525-4786。
責任編輯：李元
