【大纪元2016年08月16日讯】日盛银行新营分行行员以谎称投资保单等不法方式挪用17名客户、超过4400万元，遭金管会重罚600万元，并停止该行金钱信托以及合作推广保险商品半年。
金融监督管理委员会说明，该起案件因客户跟新营分行投诉，发现账户资金不对，因此发现该名行员（理专）自2011年1月起至2016年5月间，长达4年期间，挪用17名客户、4424万元。
金管会表示，日盛银该案因违法期间较长，所得利益较大，违反情事影响层面大，显示日盛银行内控规定疏漏，未能落实内控，重罚日盛银行600万元，停止日盛银行新营分行受理新客户办理金钱信托，及合作推广保险商品6个月，并命令日盛银行解除该行员职务。
银行局表示，新营分行行员不法挪用比较是人为问题，而不是机构全面的情况，因此，处罚上以分行为基础要求做改善。
至于4400万元的损失由谁来承担？官员说，若属于银行整体疏失，银行会来处理，这部分银行还要厘清。
银行局副局长邱淑贞表示，若民众与理专过度信赖，把印鉴、账户等交给理专保管时，可能会有委任等问题，同时，他也呼吁银行应加强对理专的规范以及内控管理。
同时，邱淑贞也指出，行员轮调制度对内控很重要，日盛银该名行员在新营分行服务9年，也是内控机制较无效的原因。（转自中央社）
