【大纪元2016年08月25日讯】兆丰金控涉洗钱意外引发市场对法令遵循的重视，中信金控旗下中国信托商银总经理陈佳文说，现在境外公司要开户比借钱还难。
陈佳文今天出席“大中华携手飞联名卡”上市记者会时表示，这次兆丰银纽约分行涉洗钱被报导的篇幅太大，其实包括欧洲、日本甚至美国的银行都被罚过，罚款动辄超过10亿美元。
陈佳文指出，其实过去台商为了要赴中国大陆投资，由于法令尚未开放，多半会采在英属维京群岛(BVI)或开曼群岛设立纸上公司，这样的作法也常常引起香港金融主管机关的关注，不过近年来中信银已经尽快清理这些让主管机关有疑虑的部分，算是解决过去因为间接投资造成的问题。
只不过，现在海外分行在接受境外公司开户时的要求愈来愈严格，除了相关文件之外，还要当地机构出具确实有营运的证明，要开一个新的企业户比要向银行贷款还难。
陈佳文强调，金融业以前最大的风险在于授信风险，现在看起来，“存款风险”也不小，银行端了解客户必须追到最终收益人，其实对银行而言，法令遵循的成本未来将会愈来愈高。
（转自中央社）
