大陆新移民首次纳税 赞赏美国的人性化政策

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【大纪元2024年04月12日讯】(大纪元记者马尚恩洛杉矶报导)新移民初到美国,除了要学习语言,还要在报税季申报纳税。很多人对此感到不习惯。不过,当一些新移民带着疑惑找会计师报税之后,美国政府慷慨的退税资助,却让他们感到惊喜。

“这是一个正常的社会”

去年10月,李先生在携太太和三个孩子来美的第二天,就找到律师递交了身份申请,下个月就将拿到工卡。因为要养活孩子,他压力很大,但教会的朋友对他说,不要太担心,因为美国政府在你报税时,会考虑你家孩子多的状况提供补助,减轻你的生存压力。这个消息让他很高兴,也很感激。

新移民王先生去年9月拿到工卡后,就赶紧工作,以养活一家三口。因工作时间短,他属于低收入,今年报税时,政府为他提供了1,700美元的退税。他很感激美国政府。“我在中国这么多年,从来没有见过政府退税。”他说,“我感觉美国政府非常人性化,这是一个正常的社会。”

王先生的朋友,也是夫妇两人带一个小孩子,得到了三千多美元的退税。

据美国国税局(IRS)网站,如纳税人的年收入低于一定标准、投资收入低于1.1万美元,在2023年纳申报税截止日期前拥有有效的社安号等条件,可能有资格申请“低收入家庭福利优惠”(EITC)。这一政策对新移民安家落户,提供了极好的帮助。

新移民常见的报税问题

4月15日为美国个人报税截止日。洛杉矶“信任报税”税务师杜先生(Vincent Du)提醒新移民,在加州,除圣地亚哥县居民之外,如果不能在15日前申报所得税,需要申请延期;并在延期截止日前补齐欠税。

针对新移民报税中常提出的几个问题,杜先生解答如下:

1.无工卡者要申报收入吗?

杜先生表示,这要看其来美的具体日期。如果已在美国居住183天,且来自美国境外资产或生意的收入超过一定数额,就需要报税。但没有身份如何报税呢?他建议向IRS申请一个报税号,具体可咨询报税师,也可自己到IRS网站办理。

2.大陆汇来的钱要缴税吗?

杜先生认为,那要看这笔资金是否属于收入。一般来说,某一亲属从中国转寄到美国的资金,一年以内转汇款金额超过10万美元,接收汇款者需要填写3520表格进行申报,但不需要缴税。此表格的提交日期,与个人所得税报税截止日期一致,可以在申报个人所得税时,告诉会计师或报税师,一并申报。国内资产处理后转寄到美国,超过限额,也需填写3520表格。

3.收取的房租需要申报吗?

所有房租收入都要申报,即使房东没有别的工作,也要申报;但申报时,可扣除因提供租房而支付的房屋维护、修缮、保险等各项费用。经营短租房(如Airbnb)的房主属于自雇者,也要申报收入。

4.是否有人可以不报税?

这要看其申报时的报税身份,具体可以查看国税局网站。比如,单身申报者65岁以下,如果只有一份W2税表,一年收入在13,850美元以下,可以不用报税;不过如果报税,因为你收入太低,政府可能会给一些补贴,拿到一些退税。

5.1099收入一定要报税吗?

国税局规定,自雇人士的净收入达到或超过400美元,则必须报税,并且每季缴纳估算的税款。杜先生提醒,自雇者需要付自雇税(Self-Employment Tax,包括社会安全税和医疗保险税)。2023年度的自雇税税率是15.3%,包括社安税(12.4%)和医疗保险税(2.9%)。如果漏掉报税,不但会错过这两项社安福利,将来被发现,还需要补税和补交罚款。

6.截止日前有无节税办法?

如果没有开设IRA养老金账户,可以在4月15日之前到银行为自己开设账户。2024年,50岁以下的人可以最多放入6,500美元,50岁以上的人可以最多放入7,500美元。这笔存款可减少本年度的应税收入,推迟到将来再纳税;不但有省税效果,也让退休生活更有保障。◇

责任编辑:嘉莲

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