【大纪元12月24日讯】〔自由时报记者李靓慧╱台北报导〕受到媒体大篇幅报导的影响，“理财专员”俨然成为今年最热门的行业，不过根据一份针对理财专员的调查结果显示，不但有超过4成的理专，自认不具备金融市场趋势的研判能力，更有4成的理专，因无法达到银行要求的业绩目标而承受极大的压力。
根据普罗财经的调查，目前理专的业绩压力，以外商银行最高，每位理专每月必须为公司赚进至少2万美元的手续费收入﹔其次则是中信银、台新、富邦等本国银行，每月手续费目标约在40至60万元之间﹔至于土银、一银等老银行，业绩压力仅在10至20万元间。
每月40万元的手续费，等于每月必须销售1600万元的共同基金，在庞大的业绩压力下，根据调查，每月有逾4成的理专，因为无法达成业绩而承受极大的压力，也导致理专的离职率总是居高不下。
普罗财经是在今年9月下旬，进行了一项为期3周的网路问卷调查，并且与各银行财富管理高阶主管进行访谈，希望了解财富管理从业人员的工作状况，调查结果显示，理财专员的工作与外界的认知有极大的差异。
普罗财经副总经理曾志尧指出，今年以来，各银行大幅扩张财富管理业务，根据粗估，目前台湾的财富管理从业人数应有10万人以上的规模，由于短期内人力大幅扩充，导致从业员素质参差不齐，连带也承受了庞大的业绩压力。
调查显示，目前理财专员的学历虽以大学毕业为主，但却有76.4%的比例，平均年资不到3年﹔另外，针对理财专员亟需的证照数量，有32%的理专拥有3张证照，拥有2张证照的比例为25%，近2成的理专则是仅有1张证照。
理专年资浅、未有足够的证照，凸显出理专本身专业知识的欠缺，根据该调查显示，有4成以上的理专，自认为无法掌握总体经济，也欠缺金融市场趋势的研判能力。
尽管有上述的不足之处，但银行对于理专的业绩考核要求却是毫不手软。
