【大紀元2017年11月09日訊】（大紀元記者李平多倫多編譯報導）幾年前，安省金融服務委員會（FSCO）對安省2家按揭機構—Tier 1 Mortgage和First Commonwealth Mortgage兩家機構16個聯合按揭集資項目展開調查，並於去年並吊銷2家機構牌照。事隔1年後的今天，安省警署OPP也展開調查。
高額回報引誘投資人
《環球郵報》報導，這2家機構以成立一個房產開發集團、開發共管公寓和學生宿舍項目為由，從1500名投資者手中共集資1.19億。
被指定為投資人信託的Grant Thornton會計事務所一份報告透露，OPP反敲詐科目前正在調查其中一個集資按揭項目—安省Bracebridge市McMurray西街的一個共管公寓項目。OPP已向該項目投資人發通知，稱正在尋找受害人和警方證人。
Grant Thornton還透露已向皇家騎警報案。報告還向法庭申請許可，為警方提供該項目投資人名單。報告還說，隨著調查深入，希望警方能要求其它相關項目投資人名單。
在Tier 1集資項目中投資受損的投資人代理律師多倫多律師弗蘭克林（David Franklin）說，當初他看到客戶投資似乎受損時，出於擔心便向OPP報案。這些客戶被告知說，投資安全有保障，有8%的高額回報，是很好的退休養老和RRSP投資，云云。
弗蘭克林還說，這2家機構欺詐多年，FSCO行動拖得太久，沒能起到保護作用，過程中許多人投資已經打了水漂。
拿集資人的錢用於個人揮霍
法庭文件顯示，FSCO調查發現2家機構違反按揭貸款規定推銷和出售按揭投資，於去年10月吊銷2家機構牌照。FSCO調查指控，2家按揭機構高級主管辛格（Bhaktraj Singh）同時兼任多個集資項目投資集團董事、主管、直接或間接股東，並參與利潤與利息分享，違反利益衝突法，對此投資人卻毫不知情。
辛格律師表示，他們不承認這些指控，辛格採取了必要措施，讓所有聯合按揭投資人從投資中受益而非受損。
法庭文件還顯示，Grant Thornton負責11個持有集資資金公司的信託監管，發現其中多數公司欠一個名叫Davies Developers開發公司項目貸款，該公司由地產開發商John Davies 經營，管理層有辛格及其他人。今年年初，Grant Thornton要求法庭指派KSV Kofman接管Davies Developers的8個物業項目。
KSV今年6月向法庭提交文件顯示，集資資金中僅一小部分用於所謂的開發，多數用於支付Davies Developers公司管理費、諮詢費、分紅和貸款。其中，Davies擁有的一個私人家族企業就拿到540萬，其中至少410萬用於支付管理費，87.5萬用於分紅。Davies及其家人拿到130多萬，用於償還其個人住宅和度假屋按揭。
Davies在隨後7月法庭申辯文件中稱，所有這些指控完全不實，沒有根據，他收到的開發費完全符合行業標準，並用於支付管理支出，沒有什麼見不得人的地方。他還說，他個人公司拿到的費用，也是正當所得。他現在沒錢沒房沒公司，還欠一屁股債和永遠也還不完的稅。
責任編輯：岳怡
