【大紀元9月19日報導】(中央社記者潘智義台北十九日電)券商財富管理業務前年已經開放，但業務量遲遲無法有效放大，不能和銀行的財富管理業務相提並論，主因為銀行依信託法規定，可代客戶以「指定用途信託資金」投資商品，承做業務較彈性。除修法外，券商為爭取放寬財富管理業務限制，研議接受金管會要求的「管理性報表」嚴管。
傳統存放款業務目前已經不是銀行賺錢的保證，財富管理業務成為近年獲利重要來源，證券商前年也投入市場，搶食大餅，但就是搶不過銀行。銀行可依客戶要求直接幫客戶進行投資，但券商僅止於建議客戶，並不能經客戶授意代為投資。
行政院金融監督管理委員員會已同意券商得比照銀行，以指定用途信託資金幫客戶投資，從事財富管理業務，但仍須修信託法，將券商納入規範，現已將法案送至立法院。
金管會官員指出，券商財富管理業務要放寬，風險控管相對就要加強，因此將要求業者提供「管理性報表」，將客戶的投資標的、投資餘額等資料列表管理。
部分券商認為，財富管理單一客戶投資標的不宜列表，但可彙整所有客戶投資標的列表，包括整體財富管理投資金融商品種類，投資餘額皆可顯示。
另外，現行券商經紀業務客戶下單後，若帳戶仍有餘額，原本規劃券商得經客戶同意，代為投資貨幣基金等低風險商品，惟目前並未實施。
由於原規劃證券經紀業務客戶帳戶餘額入帳前，經同意後得由券商將交割款項餘額，先轉至券商現金管理帳戶，再代為買賣貨幣基金。券商認為，客戶的錢進來3天內再轉到客戶帳戶，期間代為買賣金融商品，若無適當標的，錢並不會拿來進行投資，但券商也不應給付利息。
