【大纪元9月19日报导】(中央社记者潘智义台北十九日电)券商财富管理业务前年已经开放，但业务量迟迟无法有效放大，不能和银行的财富管理业务相提并论，主因为银行依信托法规定，可代客户以“指定用途信托资金”投资商品，承做业务较弹性。除修法外，券商为争取放宽财富管理业务限制，研议接受金管会要求的“管理性报表”严管。
传统存放款业务目前已经不是银行赚钱的保证，财富管理业务成为近年获利重要来源，证券商前年也投入市场，抢食大饼，但就是抢不过银行。银行可依客户要求直接帮客户进行投资，但券商仅止于建议客户，并不能经客户授意代为投资。
行政院金融监督管理委员员会已同意券商得比照银行，以指定用途信托资金帮客户投资，从事财富管理业务，但仍须修信托法，将券商纳入规范，现已将法案送至立法院。
金管会官员指出，券商财富管理业务要放宽，风险控管相对就要加强，因此将要求业者提供“管理性报表”，将客户的投资标的、投资余额等资料列表管理。
部分券商认为，财富管理单一客户投资标的不宜列表，但可汇整所有客户投资标的列表，包括整体财富管理投资金融商品种类，投资余额皆可显示。
另外，现行券商经纪业务客户下单后，若账户仍有余额，原本规划券商得经客户同意，代为投资货币基金等低风险商品，惟目前并未实施。
由于原规划证券经纪业务客户账户余额入账前，经同意后得由券商将交割款项余额，先转至券商现金管理账户，再代为买卖货币基金。券商认为，客户的钱进来3天内再转到客户账户，期间代为买卖金融商品，若无适当标的，钱并不会拿来进行投资，但券商也不应给付利息。
