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財富管理市場萎縮2至5成 保本商品成主力

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【大紀元11月2日報導】-全球金融風暴衝擊暨因應專題報導系列之二十二(中央社記者高照芬台北二日電)美國投資銀行雷曼兄弟聲請破產保護後,引發全球股市重挫,去年獲利不俗的銀行財富管理部門,今年情勢更是大逆轉!金融業者坦言,財富管理的嚴冬到了,基金及連動債賣不出,理財專員不堪壓力掛冠求去,國內財富管理市場今年依各銀行體質不同,業績普遍下滑二至五成。

銀行業者表示,近日來股票型基金、連動債乏人問津,反而是保本保息的金融商品較受投資人青睞,例如荷蘭、匯豐銀行推雙元貨幣商品,渣打銀與保誠人壽推英式分紅保單,花旗銀行推出搭配投資的高利定存;大眾、中信銀及彰銀等主攻保險商品,包括 6年期養老險、年金險等。

荷蘭銀行消費金融台灣區總經理石青玉坦言,今年是銀行業財富管理慘澹經營的一年,近來單一市場股票型基金、新興市場股票型基金等基金商品銷售根本推不動,反而是保本及保息的金融商品較受青睞。

她預期,今年國內銀行在財富管理部門的營收恐下滑,其中金融產品線完善、體質較佳銀行的財富管理營收將下滑兩成左右;至於消費金融產品缺乏多樣性(即以銷售基金為主力)的銀行財富管理部門在基金賣不動之下,營收恐下滑四至五成以上。

一位外商銀行的白金理專說:「時機歹歹,今年收入恐怕要比去年縮水三分之一!」。

他表示,此時打電話給客戶,先是惹來客戶一頓痛罵,只有等客戶氣消了之後,才能跟客戶好好溝通。

部份理專不堪客戶近一、兩年進場投資的錢慘賠,加上年初時連動債糾紛尚未平息,看著同事一個一個的離職,只有無奈的感嘆,要從事這一行得靠「自我調適」了。

全球股市邁入熊市,投資人受傷慘重!MSCI世界指數自去10月31日的高點下滑至今,跌勢徐徐而行12個月,跌幅逾 3成,目前仍在震盪築底中。

金融業者為了因應理專離職潮,除了調降理專業績目標外,也積極引進各類保守商品,包括外幣定存、雙元貨幣定存,6年期儲蓄險、分紅保單、醫療險與還本型意外險等。

荷蘭銀行個人銀行金融業務處副總邱玉清建議,全球股市下修,民眾可選擇匯率型商品,及兼具保本性質的保險商品,危機入市,例如選擇雙幣高利定存,逢低點進場,並以貶值的貨幣做為主要貨幣,也就是以雙元貨幣定存,避開此波股市下修的風險。

另外,具抗通膨題材的黃金、石油及綠能投資商品也是在股票之外的另一種投資選擇,積極的投資人可逢低分批進場佈局,以多元化產品組合,抵禦全球股市的不振。

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