中国富豪资金出逃的7种办法

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【大纪元2015年11月05日讯】(大纪元记者刘毅报导)中国经济增长近来一直在不断下滑,再加上对人民币贬值的预期,这些都使中国富豪们想把钱转移到海外一个安全的地方。美国财政部表示今年前8个月中国有5,200亿美元转移到国外,瑞银集团估计在过去的一年有3240亿美元流出中国。中共当局目前已经意识到资金外流的严重,开始管控资金出逃,但有海外金融人士表示,中国富豪有的是办法把资金转移到海外。

中国经济持续不振,再加上人民币贬值以及大陆缺少安全的投资渠道等原因都造成大陆有钱人希望把钱转移到一个安全的环境中去,但是中共实行货币管制,每人每年只能汇款5万美元到国外。而这笔钱和现在中国人在美国、澳大利亚、加拿大、欧洲用现金买房的金额形成了鲜明对比。

据美国全国地产经纪商协会数据显示,截至今年3月底的12个月内中国买家在美国住宅的国际买家中占比16%,是最大外国买家,这一年里,中国买家在美国购置房产花费了近300亿美元;在悉尼,中国投资者几乎抢购了其四分之一的新房;而数据显示绝大部分的中国购房者使用现金。如果按照中共目前的外汇管制,涌入全球房地产市场的大部分资金看起来在规则上并不合法。这样看来,中国富豪们将大量财富转移出去是利用了市场上的一些灰色地带。

据大陆老虎财经11月4日报导,把资金转移出境的方法包括:利用中国的地下钱庄、香港的换钱庄转移,出国境携带大量现金,多账户的“蚂蚁搬家”等。

1. 香港的地下换钱庄。

操作原理是:大陆人先到香港开设银行账户,然后去换汇店,换汇店会给大陆客户提供一个在大陆的账户,让其国内转账,确认到账之后,通常在短短两个小时之内,香港的钱庄就能将等额的资金转到客户在香港的账户里。从技术上讲,这种境内外“对敲”、“两地平衡”的运作方式,境内外双方定期轧差、对冲结算,并未发生资金跨境流动。

据彭博介绍,香港有超过1200家换钱庄,经营着财富转移的业务,手续费并不高,大概100万港币(13万美元),收取的费用比银行换汇高出1000元港币左右。

目前在其它西方国家也有地下钱庄。

2. 从境内地下钱庄夹带支票。

即从大陆一家地下钱庄拿到支票,换汇人将需要转移的人民币交给境内的地下钱庄,钱庄则在境内向换汇人签发来自香港银行的外币支票,因体积较小,可以由换汇人自己夹带出境,避免来自海关的审查,到港再行兑换。这类钱庄其实就是中国影子银行体系的一部分。

3. 蚂蚁搬家。

利用中共“个人每年5万美元跨境汇款”的政策,利用自己的亲朋好友个人身份证,开立结算账户,然后加上自己的份额,将大额资金存入银行并汇出国外。这种作法在国外被称为“蓝精灵”,在中国就叫“蚂蚁搬家”。目前中共当局已经开始对这种方式加强了监管。

4. 随身夹带现金。

随身夹带现金出境是最原始的方法,但风险比较高,容易被查到。

5. 用境内账户办理境外购房抵押贷款。

对于大陆那些有钱人来说,中资银行能够为其提供一类合法渠道,以获得海外置业所需要的外币贷款。比如,中国建设银行去年就推出了一款产品,私人银行客户能够用人民币存款和其它境内资产作为抵押,办理最高达2000万港币的贷款。

6. 刷卡付款,然后退回商品拿回现金。

中国游客可以使用银联信用卡或借记卡在海外某个商店“购买”商品,比如豪华手表,并且使用比原价更高的价格。而这家商店允许立刻退款。但是商店不是退钱到银行卡,而是退现金给顾客。通常它们收取5-10%的服务费。

7. 利用外贸公司的经常性项目进行交易。

一些中国商人可以通过进口商品时接受虚开发票以在境外获取现金。在与供货商另签协议商定真实价格后,中国商人可按虚报价格将钱合法转移到境外,供货商再通过境外账户将差价退还给中国商人在境外的账户里。

即外贸公司需要汇钱出去的时候,就多报进口、少报出口,进口的时候报高进口商品的价格,相应差价对应的款项就留存境外;汇钱进来就相反,多报出口、少报进口。有些甚至直接伪造企业出口贸易项目,利用进出口合同骗取外管局核准的外汇结算额度,进行跨境付款。

曾经有媒体报导,中国的地下钱庄就掩藏在不起眼的小巷中,门面有可能只是一家很小的杂货店等,但小杂货店下掩藏着巨额的资金流转,这些地下钱庄可以满足任何人的任何需求。#

责任编辑:刘晓真

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