市场波动高 小心投资容易犯的4项错误

作者:尼格尔.康贝朗

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“现今高速多变的世界依然在加速。” 如果你今天要投资,那么你就是在一个非常不稳定和高速的世界中进行投资。我们是住在VUCA的环境里,意谓着你可以预期到:

波动Volatility)

★ 易变(Uncertainty)

★ 复杂(Complexity)

★ 不明确(Ambiguity)

现在市场的波动性非常高,涨跌迅速,有时候就在几秒内:

★ 2016年10月,英镑兑美元在两分钟内就贬值了6%以上。

★ 2017年6月,比特币之后的最大加密货币以太币(Ethereum)在几分钟内,价格就从三百多美元掉到十美分之低。

★ 早在2015年1月,瑞士法郎兑欧元在几秒钟之内就涨了40%。

★ 2013年,新加坡交易所的股价在几分钟内暴跌高达87%。

像这样的闪电崩盘愈来愈普遍,肇因于高频交易、复杂的期货交易、黑箱交易、过度依赖软体算法等,进而导致现代金融市场上交易的复杂性,当然还有偶尔的市场操控。

在网际网路、电子邮件以及即时线上交易系统普遍前,没有事情是在几秒内发生。如今,数以千计的交易却能在几毫秒内同时发生。

除此之外、你还必须处理大量的资讯和数据,以至于上网搜寻对于市场、交易或公司的建议后,你可能仍旧一头雾水。有的消息来源会说答案是黑色,有的会说是白色。不幸的是,你就是必须去习惯灰色。

行动方案 减少依赖自己的交易技巧

有鉴于资讯的灰色性和市场极端波动,要依赖自身的技巧成为成功的个人散户投资客变得很困难。愈来愈多人认为,最好把大部分的金融市场投资投注到基金,它们是交由专业人士更有系统地研究与管理。

持有较多的有形资产也是一股趋势,好比说房产、黄金和骨董—某些金融分析师称为回归基本的做法。这类资产好就好在价值不会在五秒内就跌八○%。对于金融区和华尔街的高速算法交易,这是反制的好策略。

保持动能

金融界日益复杂的效应之一就是容易变得混淆、零碎和失焦。你希望投资顺利,而失利时就会变得一蹶不振。只投资了解的东西,如有需要就付费寻求专业建议。

我还想要与各位分享由社会研究人员暨作家麦可.麦昆(Michael McQueen)所提出非常简单的公式。说明如下:

动能(前进和成长的过程)=(活动+聚焦)×始终如一

要不管周遭的波动、易变、复杂和不明确而建立财富上的动能并不容易。你需要:

⊙清楚自己的财务活动、想要投资的产品、资产和市场。

⊙对自己的财富投以足够的专注时间与注意力。

⊙在选择和行动上始终如一,不要任由周遭的杂音和混乱让你偏离正轨。

我们可以忽略现实,但它并不会就此消失。财务成功的秘诀在于,辨识出现实中不健全的警讯,在犯错前三思而后行。

认清自己的决定以何为基准

累积财富所牵涉到的决定可能高达数百个。为了确保自己的银行余额可以持续增加,你所做的决定都要基于事实与真相,跳脱面子、情绪和主观意见的影响。

心理学家发现,我们的思考和行动会受到可预测的认知偏误所影响。在选择要把时间、金钱与信任挥霍在何处时,下列是我们要避免的错误:

  • 沉没成本谬误(Sunk Cost Fallacy):你在情绪上变得过于投入,以至于你失去理性,无法接受事情根本行不通。
  • 选择性感知(Selective Perception):你过度聚焦在特定的细节,导致你遗漏掉完整的事实。不妨去观看YouTube上著名的“篮球和大猩猩”(basketball and gorilla)影片。在比赛进行中,绝大多数的人都没有发觉一只大猩猩走过了球场。
  • 定锚偏误(Anchoring Bias):过度依赖最先接触到的资讯、意见或事实很危险,这会导致你忽略后来出现的新资讯。
  • 确认偏误(Confirmation Bias):你只会看到与自己想法一致的数据,因为它们可以归纳出你想要的答案。

留意有这些偏见的存在,并观察它们如何影响你。尤其是跟金钱有关的决定,忽略这些现实会使你无法致富。

本文摘自<有钱人都在做的100件事:小改变累积大财富。 100 Things Millionaires Do: Little Lessons in Creating Wealth,时报出版>

.6个富人不会犯的理财错误
.理财愈理愈穷 投资陷阱这样吃掉你的钱
.害你不能致富的六个错误理财观

责任编辑:陈真

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