【大纪元2021年11月02日讯】（大纪元记者温妮、梁欣采访报导）在中国，中共对外汇实行严格的管控，但却导致地下钱庄的泛滥。近日，上海警方破获首例以售卖游戏点卡做掩护非法换汇的地下钱庄。6年内，该地下钱庄共转移资金250亿人民币（约合37.5亿美元）。
据中国媒体报导，该地下钱庄以游戏点卡为介质，在中国境内组成多环节换汇产业链，帮助有需求的境内外客户兑换货币。目前已有20多名涉案人员被抓，3个网络汇兑平台被封。
报导称，犯罪嫌疑人瞄准互联网游戏点卡的国际流通性和价格稳定性，通过自定汇率的方式，将游戏点卡作为连通境内外换汇交易的介质，使其看起来合法化。犯罪组织内部分工明确，犯罪嫌疑人招揽数名境内游戏点卡经销商，为其非法换汇提供便利。
地下钱庄的具体做法是，他们要求境外有需求的客户，用外汇增值游戏点卡，然后由境内客服将这些游戏卡卖掉，再将人民币打入境外客户指定的国内账户。地下钱庄从中赚取服务费。
外汇局通报十起非法换汇案
中共官媒披露首例通过游戏点卡非法换汇案当天，中共国家外汇管理局通报了10起“地下钱庄”非法换汇案。这10宗案例涉及2020年到2021年中共外汇局处罚的2家企业和8名个人。
其中，处罚金额最大的是曾某境外个人非法买卖外汇案。2018年11月至2020年1月，曾某通过地下钱庄非法买卖外汇32笔，总金额747.2万美元，被处罚金 538.4万元人民币（约合80.76美元）。
两家被罚企业是，鞍山鼎泰土石方工程有限公司（简称“鞍山鼎泰”）和南京金奥地产有限公司（简称“南京金奥”）。2019年12月，鞍山鼎泰通过地下钱庄非法买卖外汇3笔，总金额81.2万美元，被处罚金67.5万人民币（约合10.13美元）。2020年5月至6月，南京金奥通过地下钱庄非法买卖外汇3笔，总金额63.5万美元，被处罚金45万人民币（约合6.75万美元）。
本次通报是今年以来外汇局通报的第3批地下钱庄换汇案。前两批被罚案例为：7月16日通报的10起地下钱庄换汇案，涉案金额高达2969.7万美元；5月28日通报的10起地下钱庄非法换汇案，涉案金额3275.7万美元。
中共外汇管制越来越严
前北京大学经济学院教授、美国智库加图研究所客座研究员夏业良告诉大纪元，中共曾在上世纪90年代放宽了外汇管制，希望最终实现人民币可自由兑换，使人民币成为国际支付和储藏手段。但2012年习近平上台后，开始转变风向，中共开始收紧外汇管制。
为控制资金外逃，中共当局2007年1月起规定，中国公民每年最高购汇、结汇限额为5万美元。此外，中国公民不得超过规定携带外汇出境（5000美元以下现钞无需申请），以蚂蚁搬家、地下钱庄和虚拟货币等方式转移资金均属违法行为。
中国地下钱庄屡禁不止
夏业良说，他当年在北大任教时就知道。那时都是把钱转到香港，然后再从香港转到世界各地。但大额资金很难靠人带，地下钱庄就应运而生。当然现在香港被中共管控，再通过香港转已经很难。
夏业良表示，地下钱庄风险最高，因为没有正式的文本合同，彼此只能靠信任。同时，手续费也很高，最低要3%。
不过，在中国设有工厂的港商领袖刘达邦告诉大纪元，“很多地下钱庄不收手续费，他赚差价。比如100块港币（约13美元）兑换82块人民币的话，那他可能给你80块人民币，他赚这个差价，这个差价反而更容易多赚。”
刘达邦是香港中小型企业联合会永远荣誉主席。他说，不管北京怎么控制资金外逃，老百姓总是有机会把钱弄出去。“比如，有人需要弄钱出来，而有些人则需要把钱弄进去，那他们刚好一拍即合，两方面都有这个需求，他们就可以通过中间人或其他渠道进行兑换。”
刘达邦认为，今天很多还是通过香港转。“当然批量转不大容易，因为现在香港银行监管也很严格，批量转可能会被怀疑，所以难度肯定比以前高很多，中共高调公布也会起到一定的警示作用。”@
责任编辑：邵亦
