贷款违规频发 深圳多家银行一天收17张罚单

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【大纪元2022年08月08日讯】深圳银保监局一天之内连开17张罚单,指向多家银行和相关责任人。整体看,贷款违规是处罚的重点之一。

8月5日,深圳银保监局连续发布17张罚单

《南都》报导,杭州银行深圳分行因“贷款贷前调查不尽职,信贷资金被挪用;未穿透审核资金用途,信贷资金被挪用”,被罚款80万元。按照信息公开表,杭州银行深圳分行的法定代表人是王为民。

中国银行深圳市分行因超权限办理出口双保理、融信达业务、投行理财业务;贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职等多个事实,被处罚款1130万元。

这是今年来深圳银保监开出的最大罚单之一。另外,该行12个责任人被处罚,包括警告、罚款或终身禁止从事银行业工作等。

另一张罚单指向国家开发银行深圳市分行。

该行因“发放固定资产贷款未落实实贷实付要求”被罚款40万元。

国家开发银行深圳市分行法定代表人是张华国。

广州银行深圳分行因“个人经营性贷款三查不尽职,贷款资金被挪用;违规发放个人贷款;违规发放房地产开发贷款”被罚120万元。

广州银行深圳分行法定代表人是陈伟。还有一张罚单指向该行的责任人。

广州银行成立于1996年,注册资本金117.76亿元。截至2021年末,广州银行资产规模超7200亿元,拥有包括深圳在内的15家分行级机构。

被处罚的12名责任人中,有7人因涉及“三查”不尽职受到警告、罚款,其中时任中行深圳分行副行长曾钰恒被处以警告及取消高管任职资格三年。值得注意的是,12人中有4人被终身禁止从事银行业工作。

近年来已有多家银行因违规发放房地产开发贷而频吃罚单。

监管罚单显示,商业银行和房企联手造假,手法更是套路满满。《证券日报》曾在梳理银监系统罚单时注意到,2018年12月份,就有逾20家银行业金融机构因发放“首付贷”、违规按揭贷、信贷资金违规流入房地产、土地市场等原因而吃到罚单。

虽然监管罚单频出,但是涉房贷款违规问题却并未销声匿迹,不断有多家银行因此类行为收到涉房或涉土地的监管罚单,违规手法也是花式百出。

责任编辑:方明#

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