【大紀元2012年07月23日訊】曾在外資銀行工作過的葛曉明（化名），利用專長及掌握的大客戶，逐漸組織起一個地下錢莊，提供跨境匯兌業務。此案案值近50億元，近日葛曉明落網。
京華時報報導，41歲的葛曉明早年從上海貿易學校畢業後，就在一家外資銀行任職，從事進出口貿易金融業務，一直做到了客戶經理，期間他積累了很多資源。2001年，葛曉明從銀行辭職，利用以前的客戶關係下海經商。
在外資銀行工作16年的葛曉明，積累了不少「優質客戶」。從2009年下半年開始，葛曉明零星地操作起非法跨境匯兌業務。他採用「兩地平衡」的方式來操作。比如，葛曉明的一個「大客戶」黃某，要在海外投資建廠，需要大量的外匯，於是通過葛曉明，聯繫好境外恰好需求人民幣的人，雙方根據約定的匯率，先由境外的人將外匯匯入黃某提供的境外銀行賬戶內，黃某一看他的境外賬戶有錢了，當日即將和外匯等額的人民幣直接匯入境外人員提供的國內銀行賬戶內，雖然看起來資金沒有出現境內外的流動，但事實上已經完成非法跨境匯兌。
葛曉明交代，找他進行外匯買賣的大多是中型的企業，民營企業居多。一些外貿企業為了避稅，在海外成立離岸公司作為貿易平台。而這類企業都急於把外匯換成人民幣，根據有關規定，這部分錢進入國內是要交稅的，而走地下錢莊能夠逃避這部分稅款，只需要給中間1%的手續費。所以，葛曉明這樣的「莊主」就成了他們的首選。
葛曉明的地下錢莊真正做大是在2010年7月之後。因為講信譽，他的「買賣」越做越好，每筆數額都非常大，最少為四五百萬，多則數千萬，而且交易量迅速增加。
據統計，葛曉明被抓獲前的半年裡，交易量達到近百筆，每筆至少賺取數萬元。僅這半年時間裡，經查證，這一無本買賣就給葛曉明帶來200多萬元的「利潤」，實際數字還要遠大於此。
葛曉明除了用兩家公司作掩護外，他的利潤賺取方式也很巧妙。為不讓客戶知道自己的「利潤」，葛曉明讓客戶向指定賬戶匯錢時，會留出一定比例打往自己的賬戶，他從中扣除他的「利潤」後，再將餘額匯往客戶的賬戶。這種做法使得客戶不知道他賺取的「利潤」。
對每一筆交易信息，葛曉明做完一筆就清理一筆，所以除了銀行劃賬記錄他沒法清理外，每筆交易的其他信息被葛曉明清理得一乾二淨。
葛曉明的上線——深圳人唐姐等。唐姐是個外號，其實是名男子。葛曉明和他合作，主要用來平衡資金需求，因為有時候他自己的客戶需要的數額，不能形成境內外「兩地平衡」，而且他更多的是國內需要外匯的客戶，而唐姐有很多需要人民幣的境外客戶，這樣他們拆借合作，在需要的時候一起通過「兩地平衡」的方式完成非法跨境匯兌交易。
葛曉明與同夥陳某、孫某於3月8日被刑事拘留。此案案值近50億，數額之巨在國內此類案件中罕見，而它的每筆交易額之大則居此類案件之首。
責任編輯：吳箏
