【大纪元2012年12月29日讯】（大纪元记者张君怡编译报导）2012年银行业因违规操作和不良行为，支付罚款总额高达107亿美元，创历史记录。这些违规行为包括洗钱、操控利率和向客户出售不当的次级房贷产品。
据CNN报导，这些罚款有近一半是用于支付银行因向客户出售不良房贷产品，为购房者和当地政府所做的赔偿；另外一半罚金被收入美国政府国库，作为财政部的通用基金。
瑞士银行和巴克利银行因操控同业贷款拆放款利率（Libor），本月初同意向美国政府支付15.6亿美元的罚金。此外，瑞银还将向欧洲银监部门支付数十亿美元的罚款。
富国银行今年7月支付罚金1.75亿美元，他们销售次贷产品时，为更大获利，故意隐瞒客户还有更低成本的房贷产品。
纽约梅隆银行（Bank of New York Mellon)因欺骗客户向虚构企业投资，最终向受害者和纽约当地政府支付2.1亿美元的罚金。
德意志银行和Flagstar向客户出售房贷时，因故意隐瞒产品风险，被罚3.35亿美元。
汇丰银行、荷兰国际集团（ING）和渣打银行（Stardard Chartered）的客户因在古巴和伊朗通过银行交易洗钱，被罚32亿美元。
还有来自银行支付的35亿美元罚金将用于资助美国联邦政府和州政府的住房顾问、法律咨询服务和其他与购房有关的公共项目。
汇丰银行拨15亿 准备支付罚款
汇丰于11月5日表示，已经提拨了15亿美元作为罚款准备金，但是汇丰行政总裁欧智华（Stuart Gulliver）表示最终罚金可能还会更高。
美国国会参议院于7月17日对汇丰银行提起严厉指控，称该行因监管不利导致毒贩、恐怖份子以及墨西哥、伊朗、开曼群岛、叙利亚、沙乌地阿拉伯等国通过该行进行洗钱，规模高达数十亿美元，资助国际恐怖主义行为。300多页的调查报告详述汇丰银行“漏洞百出”的内部监管，称该行管理人员对多起高风险行为“置若罔闻”，为追逐利润不惜一切代价铤而走险。
汇丰随后主动发布声明回应承认监管不力，表示“我们本应采取更强有力和有效的监控去发现和处理令人无法接受的行为”。汇丰同时也表示将制定一套新战略创建全新的银行内部管理和监控结构，证明汇丰的企业价值。
美国财政部前执法官员古鲁尔（Jimmy Gurule）表示，暂缓起诉协议将引发人们质疑，汇丰是否只需要支付一笔罚款就算了事。他认为这是“对刑事司法系统的嘲弄”，唯一能引起银行注意的办法就是起诉个人，将对漠视法律的人起到威慑作用。
(责任编辑：林诗远)
