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定期定额投资 逐渐回温

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【大纪元4月25日报导】(中央社记者许湘欣台北25日电)衡量国内定期定额投资冷热度的“摩根定期定额温度指数”最新1季结果出炉,较前期上升3度至55度,已连续两个季度走扬。

其中,组成定期定额温度指数的3项指标中,与上1期相较,“定期定额人数”持续下滑,但“定期定额金额”则较上1季回升2度,终止连7降,“定期定额动能”更大幅上扬12度。

摩根投信执行董事邱亮士表示,定期定额动能指标季激升12度,主要是反应亚洲基金的申购热度。摩根境内基金新申购笔数较去年第 4季大幅成长,尤以受景气转佳激励的亚洲基金成长最多,占新申购基金比率超过4分之1。

他还说,春江水暖鸭先知,国际资金早抢先看好亚洲高成长优势,根据新兴市场投资组合基金研究(EPFR)统计,今年短短4个月时间,亚洲(不含日本)基金吸金近108亿美元(截至4月10日),不仅遥遥领先拉美与欧非中东,更超越去年全年85.9亿美元的净流入金额。

另外,根据投信投顾公会资料,2013年第1季总扣款人数从156万人降至150万人,创2009年第3季以来新低;但好消息是,2013年第1季定期定额总扣款金额达96.3亿元,较上季增加1.9亿元,其中3月扣款金额因农历年因素递延效应,来到35.9亿元,创2012年1月(15个月)以来新高。

邱亮士分析,第 1季总扣款人数下滑,主要的原因来自获利了结出场,因为第 1季通常是台湾投资人黄历年前后急需资金的季节,所以许多投资人在第 1季看见定期定额报酬率显着增加后,可能想暂停扣款求落袋为安。

虽然过去 1年以来,公会所统计的每季定期定额扣款人数和金额出现下降趋势,但邱亮士指出,这不代表定期定额市场转弱,因为观察人均扣款金额可发现,从2012年第 1季的每人平均定期定额扣款5994元,到去年第4季时已经突破6054元,最新的2013年第1季再增加至6421元。

说明定期定额投资人确实感受到“时时进场”的好处,才愿意不断增加扣款金额,而这也是定期定额投资能发挥积少成多的最大优势。

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