【大纪元2021年01月22日讯】(大纪元记者艾达编译报导)一位母亲问:“我的丈夫在一年前去世,我从社会保障局获得遗属抚恤金,以照顾我们两岁的儿子。请问我可以用这笔钱为我的儿子设立罗斯个人退休账户(Roth IRA)和529大学储蓄计划吗? 我已经为他设立了一个投资账户,每个月都用我自己的资金支付。”
新泽西财务顾问公司Aznar Financial Advisors的财务规划师哈兹(Marnie Hards)作了回复。哈兹表示,这位母亲可以使用部分或全部遗属抚恤金为其幼子资助529大学储蓄计划。如果她有足够的现金来支付生活费用,那么这将是为其幼子预存教育费用的好机会。
但是,这笔钱不能用于为其幼子的罗斯IRA供资,除非孩子有收入。她举例说,假如这个孩子在婴儿模特的工作中赚取收入,那么他便可以存入自己收入的最高金额或罗斯IRA在2021年允许的最高金额。目前,这笔金额适用于50岁以下的人,金额为6,000美元。” 但如果幼子没有收入,则无法为其开罗斯IRA。◇
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