【大纪元2023年02月15日讯】（大纪元记者袁源澳洲堪培拉编译报导） 堪培拉家庭正在承受不断加息、通货膨胀、房价下跌和生活成本上涨带来的多重压力。
澳洲储备银行（RBA）在今年第一次董事会会议上宣布加息25个基点，使官方现金利率上升到3.35%，达到10年来的最高点；这是储备银行自2022年5月以来连续第9次加息。
本次加息进一步增加了堪培拉家庭的财务压力。数据显示，房主可能需要每月额外支付138澳元来偿还贷款。
但许多家庭已经感到手头拮据，迫使一些人削减开支，重新考虑旅行计划等。
金融比较网站Canstar的模型显示，对于在利率上升周期之前购买堪培拉房产的借款人来说，最新的加息将使他们的月供增加138澳元。
加上2022年5月以来的9次加息，借款人将在以前月供的基础上多付1660澳元。
根据房地产数据公司CoreLogic的数据，这些数字是基于去年4月堪培拉1,070,220澳元的独立房中位价计算得出的。
自连续加息以来，堪培拉的综合房价已从2022年6月的高峰下降了7.6%。
目前澳洲的通胀率接近8%，这与储备银行设定的2%至3%的通胀目标区间相距甚远，这意味着可能还会有更多的加息。情况看起来很严峻。
澳洲统计局的数据显示，2022年11月，首都行政区（自住房房主）的平均抵押贷款为636,749澳元。相比之下，2020年1月为520,916澳元。
据《堪培拉时报》报导，堪培拉哈维洛克住房协会（Havelock HousingDan Carton）主席卡顿（Dan Carton）说，按照636,749澳元的平均抵押贷款，房主的利率增加了3.5%，一年的利息支出将增加22,286澳元。
但如果房贷为100万澳元，一年的利息将增加35,000澳元。
卡顿还说，房价下跌正在侵蚀人们的房产净值，如果你最近用最低存款买房，你可能会处于负资产状态，即你的房产价值低于你所欠的债务。
他说拥有投资房或在市场繁荣时期在海边买房的房主，也要把这些额外的利息成本考虑在内。
卡顿表示，如果你不仅从低固定利率转向较高的浮动利率，而且从只付利息转向本金加利息——你的家庭现金流预算将被打得粉碎。
储备银行行长洛伊（Philip Lowe）上周二说，虽然一些家庭有大量的储蓄缓冲，但由于利率和生活成本上升，另一些家庭的预算正在“经历痛苦的挤压”。
堪培拉贷款市场（Loan Market）主管库马尔（Nitish Kumar）表示，对于一些超低固定利率将在今年结束的人来说，最糟糕的财务困境还没有到来。
“这将对经济产生巨大影响，有些人的还款将是他们过去的两倍。”
库马尔说，抵押贷款持有人必须为加息做好准备。
“我认为，这将是未来6到12个月对经济影响最大的事情，即人们是否有能力偿还贷款。”他说，“这可能意味着一些投资者在无法管理好现金流的情况下，会考虑出售他们的投资房产，但如果他们的固定贷款即将结束，就需要积极应对。”
CoreLogic公司研究主管劳利斯（Tim Lawless）说，最新的利率上调可能会使一些借款人无法偿还贷款。
“自2021年10月以来，贷款机构一直在评估新借款人在利率至少高于其初始利率300个基点的情况下偿还抵押贷款的能力。”劳利斯说。
“最新的现金利率上调将使这些借款人达不到他们的还贷能力测试。”
此外，根据Domain房地产公司的数据，堪培拉的出租房空置率为1.2%，仍远低于2- 3%的长期空置率。
根据房地产研究与咨询公司SQM Research的每周租金指数，堪培拉的租金在过去12个月上涨了7.3%。
卡顿说，目前有大量国际学生返回堪培拉的大学，这将使租房变得更加困难。因此，可以说，现在不是从买房转向租房的最佳时机。
责任编辑：王嘉
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