【大纪元2016年12月09日讯】有鉴于部分金融服务业协助未符合资格的金融消费者，伪造、隐饰为专业投资人，立法院院会今天三读修正通过金融消费者保护法部分条文，违者最重可开罚新台币5000万元。
此外，情节重大者，金管会可依其所得利益酌量加重，不受最高处罚额度限制。
依照现行规定，只有专业机构投资人及有一定财力的专业投资人可以投资TRF（目标可赎回远期契约），但金管会发现有不少银行，为了协助不符合专业投资人资格的一般投资人投资TRF，帮忙制作假财报，这个协助客户伪造身份的流程，被称为“一条龙”。
这些未符合专业投资人资格的一般投资人，在投资TRF遭受重创后，却无法适用金融消费者保护法。
国民党立委曾铭宗提案指出，实务上曾发生未符合专业投资人资格的金融消费者，因为透过金融服务业协助伪造、隐饰成为专业投资人，而排除适用金融消费者保护法以及相关的争议处理规定，恐怕会不利于增进金融消费者对市场的信心。
提案指出，为促进金融市场的健全发展，考量金融服务业明知客户未符合专业投资人的资格条件时，而予以伪造、隐饰或违反法令审查时，其恶性明显重大，因此提案修法。
全案日前经过立法院财政委员会朝野立委协商后，将金融消费者保护法第4条条文增加第2项，“金融服务业对自然人或法人未符合前项所定之条件，而协助其创造符合形式上之外观条件，该自然人或法人仍为本法所称金融消费者”。
在罚则部分，则是增列金融服务业对自然人或法人，未符合相关专业财力或专业能力的条件，而协助创造符合形式上的外观条件，可处1000万元以上、5000万元以下罚锾，情节重大者，金管会可依其所得利益酌量加重，不受最高处罚额度限制。全案立法院院会下午完成二、三读。
此外，国民党立委赖士葆提案修正国际金融业务条例部分条文，认为国际金融情势变化快速，将国际金融业务的特许条件、程序、应检附文件等，授权金管会与中央银行定之，并对于国际金融业务条例漏列没有规范可连续处罚的规定，改为届期未改正者，得依原处罚缓按次处2至5倍罚缓。全案立法院院会下午完成二、三读。（转自中央社）
