【大纪元2018年08月14日讯】（大纪元记者季薇多伦多编译报导）为打击洗钱及为恐怖分子融资，加拿大金融情报机构每年监测以百万为单位的交易。研究显示，虽然监测规模大，但成效低；研究质疑，加拿大监管部门和银行的做法是否过分？
据《环球邮报》报导，滑铁卢大学社会学和法律研究系讲师亚弗拉（Vanessa Iafolla），蒙特利尔大学犯罪学院副教授埃米歇尔（Anthony Amicelle），两人共同展开的研究发现，有超过3万家加国企业，从银行、保险公司和证券交易商到房地产公司，还有赌场和稀有金属交易商，受着《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》（Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act）的约束。目前该法案正在接受复审。
加拿大金融交易和报告分析中心（Fintrac）是金融情报机构，虽然Fintrac等机构的任务是依法打击洗钱及资助恐怖分子，但亚弗拉和埃米歇尔质疑，这些机构行动的规模与质量是否实至名归。
与此同时，《华尔街日报》近期的一份报告称，加拿大的洗钱定罪率很低。
这份发表在《英国犯罪学期刊》（British Journal of Criminology）上的加国研究，虽然没有就对错进行置评，但表示，虽然审查是“平衡”行为，需要达到某种规模，但得有价值。
“我们受到比我们想像更严格的审查，” 亚弗拉表示，“明显的，我们必须抵制洗钱和资助恐怖主义，但我们需要确保我们收集的情报有价值。”
研究称，监管部门采取了大规模的行动，但能否找到可疑交易，并没有保证；而银行方面对可疑交易的判定也多是人为主观地认定是否可疑。
该项出自对Fintrac和银行等机构职员的采访的研究还发现，基于2016年的数据，每年提交至Fintrac的警报数量在2,300万份以上：大约11万份为可疑交易报告，900万份涉及大额现金流动，1,400万份与电子转账有关，170,000份属赌场垫付款。
就银行来说，他们只对1%至25%的警报拉响警铃，一年总计几百到数千。报告称，换句话说，被发现的75%至99%的异常，要么因为明显的人为或技术上的评估错误而被重归正常，或被认为是无问题或不确定。银行越大，未上报的警报比例似乎越大。
加拿大银行家协会（CBA）回应，值国会委员会复审相关法案之际，他们不愿对该研究进行置评，并表示支持更强有力的上报程序。
责任编辑：文芳
