【大纪元12月22日报导】(中央社记者林惠君台北二十二日电)继发布银行与证券商办理财富管理业务应注意事项后，行政院金融监督管理委员会今天通过“人身保险业办理财富管理应注意事项”，不过，金管会指出，保险业办理财富管理只能提供平台推介商品，或找策略联盟的投信公司进行买卖，除保险商品，保险业不能从事其他商品买卖。
金管会表示，人身保险业办理财富管理业务应注意事项发布后，开放人身保险业从事财富管理业务，除行销招揽保险商品，并可依据“合作推广”或“共同行销”等规范，推介其他金融商品，以提供资产配置或财务规划等服务，满足客户理财需求，并达成扩大其金融服务深度及广度、提升金融创新能力、强化通路经营及提升保险业务员专业能力等多项预期效益。
金管会保险局指出，保险业者只能提供平台推介其他金融产品，但不能进行买卖，如在金控底下的保险公司则没有问题，因为金控旗下的证券商可以付委托给保险公司，不会有剥两层皮的问题；非在金控旗下的保险公司，如果受付委托，可能较无竞争力。
银行、证券商与保险业相继办理财富管理业务，究竟哪一种比较具有竞争力？金管会表示，银行营业项目比较宽广，比较有竞争力，与券商差别是买卖基金；保险业在通路比较有竞争力，寻找客源能力很强，但业务宽广程度没有银行业宽；证券商可以代销基金，券商与保险公司可以合作。
