共同基金仍是小额投资人的最佳投资工具

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【大纪元2月19日报导】(中央社记者王治平台北十九日电)台股在农历年后表现不俗,让有心想在金鸡年好好进行投资理财计划的人,再次燃起希望。但过完年后,手边能运用的资金已不多,小额投资人要如何在金鸡年找到自己的投资摇钱树?群益投信建议,共同基金仍是小额投资人的最佳投资工具。

群益投信指出,目前在台湾最常被小额投资人用来做为投资理财工具,有标会、银行零存整付定存,以及定期定额投资基金等。一般来说,标会普遍可以有10%左右的报酬率,但必须承担被倒会就可能血本无归的风险,所以除非是有可靠的会头和会员,否则并不建议轻易尝试。

其次是零存整付方式的银行定存,群益投信指出,虽然投资风险相当低,但是目前银行一年期定存利率只有1.6%左右,轻易就被今年物价上涨率可能达到1.5%所抵销,结果获利可能所剩无几。因此整体而言,群益投信认为共同基金具省时省力、投资资金门槛低,风险较低等优点,不过还是要以产品线完整、整体平均绩效佳的基金公司为考量。

根据投信投顾公会2004年的基金绩效表现,2004全年股票型基金平均获利为-0.63%、平衡基金不分类平均报酬为1.16%,而有买回期限债券型基金平均获利1.8651%、无买回期限债券型基金平均获利1.4482% 。

其中群益投信整体股票型基金2004年平均获利为3.71% 、平衡基金不分类平均报酬为3.22%,而有买回期限债券型基金平均获利2.5924%、无买回期限债券型基金平均获利1.8808%。群益投信认为,旗下基金致胜关键在于对经济基本面长期追踪与观察,配合严谨的选股策略及对风险控管的落实。

统计1992年至2004年共十三年的加权指数月收盘价,发现大盘指数落于5000至6000点间的概率最高,发生概率为26.28%,且一年后的涨幅有5.8%。目前大盘指数位在6000上下,若投资人在此时审慎分批进场布局,台股上涨的概率仍高于下跌风险。

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