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定期定额投资基金五年 新兴市场最赚

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【大纪元3月21日讯】(据中广新闻张佳琪报导)如果定期定额投资共同基金“五年”,您知道哪个市场获利最好吗?根据统计,如果定期定额投资五年,新兴市场股票型基金,获利最好,有96.45%的涨幅,但是,表现最稳健的是全球股票型基金,五年投资报酬率46.77%,绩效虽然是各类股票型基金的中等生,波动值却是最低的,一旦遇上股灾,风险相对低很多。

国内现在每个月共同基金定期定额投资的人数,已经高达四十万人,很多长期扣款的投资人,获利是不错的。里柏的统计资料显示,如果定期定额投资共同基金五年,投资报酬率最好的市场,是新兴市场,五年涨幅是96.45%,平均每年报酬率将近两成!至于表现最差的市场是北美市场,最近五年的投资报酬率才只有26%。

值得注意的是,从基金的波动系数来看,五年期波动系数最低的产品是全球股票型基金,累计五年投资报酬率则是接近四成七。全球股票型基金的报酬率虽然不够耀眼,但,比上不足比下有余,波动系数超低,万一碰上像二月底股灾那种急跌走势,基金表现相对会比较稳健。

摩根富林明新兴35基金经理吴淑婷表示,由于新兴市场已经连走四年多的多头,今年涨幅可能不会像过去五年那么强劲,因此,如果投资人担心风险升高的话,转进全球型股票基金产品,确实是个不错的方式。

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