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财富管理
【大纪元4月11日报导】（中央社记者何旭如台北十一日电）去年行政院金融监督管理委员会发出第一张财富管理执照给寿险公司，开启寿险业者跨足财管领域大门，下周一南山人寿将在台北101成立财管旗舰中心，将与银行、券商一起抢财管大饼。
过去财富管理长期由银行主导，从基金买卖到租税规划，银行财富管理的专员一手包办，不过近年金管会陆续开放其他金融业者的财管业务，去年四月南山人寿成为第一家可承作财管业务的寿险公司。
陆续包括国泰、新光人寿也取得财富管理执照，使国内财管竞争日益激烈，下周一南山位于101大楼的财管中心将正式开幕，寿险公司全力抢攻财管市场。
财富管理的承作业者从银行到寿险业者，消费者该如何选择？
市场人士分析，各业者有不同的定位优势，也有不同的服务门槛，例如一般银行财富管理的存款、投资门槛，从数十万到三百万元都有，由于竞争激烈，民众的选择较多。
寿险公司则以节税为号召，锁定高资产客户，例如南山人寿的财管业务，将锁定资产至少五百万元客户，新光人寿则暂订年缴保费五十万元，即可成为财管中心的贵宾。
业者主管分析，保险业者与客户关系密切，手中尤其握有一般银行望尘莫及的超高资产客户名单，利用保险商品帮超级大户节税，成寿险业者在财富管理的一大强项。
不过，对一般消费者而言，若要满足“一次性购足”，银行因能承作的产品线最丰富，从存款、共同基金、债券、连动债、外币商品到保险，可提供一次性服务平台。
受限法规限制，保险业者的财富管理业务只能承作保单相关业务，但可利用集团的交叉行销，提供集团下银行、投信等产品销售通路。
市场人士分析，券商的财管业务以有价证券为主，与寿险公司一样，产品线不如银行多，在专业形象上，银行也占有优势，再加上银行握有客户的存款，这场财管大战，随寿险业者、券商加入，银行仍占有一定优势。
