【大纪元2018年01月10日讯】（大纪元记者温妮综合报导）今年7月1日起，新西兰政府将开始实施新一轮更加严厉的反洗钱规定，律师和房地产经纪人等被要求必须将可疑交易上报当局。
新西兰《反洗钱/反恐怖融资法案（2009）》（AML/CFT）于2013年7月1日生效，该法案要求银行以及贷款经理、所有赌场必须确认客户信息，并上报任何可疑交易。今年，该法案的适用范围将延伸至律师、专门办理产权转让业务的律师、会计师和房地产经纪人等。
律师将陷两难处境
据新西兰Stuff新闻网站报道，新规定将使全国1.3万名律师处于两难困境：一方面，他们必须向当局汇报任何可疑交易；另一方面，他们必须遵守与客户达成的保密协议。但律师们也表示，他们不会因此违背客户保密原则，这是律师必须遵守的一项重要法律准则。
奥克兰Minter Ellison Rudd Watts律师事务所董事长劳埃德•卡瓦纳（Lloyd Kavanagh）向Stuff表示，律师负有重大责任，不得帮助或怂恿犯罪，但他们需要在观察客户行为和保护客户获得保密建议的权利之间寻求平衡。
对此，司法部长安德鲁•利特尔（Andrew Little）向媒体回应说，将律师纳入反洗钱新规不会违反他们的道德义务。他表示，这些新规将尝试取得平衡，目的仅仅是为了促进金钱交易，对于那些与建议无关的事未必是特许保密的，而是可以披露的。
他说：“你希望人们在保密的情况下就其合法权利获得律师的建议，但国际转账的便利已经使洗钱成为全球的重大问题。”
房产经纪人将面临繁重工作
对房地产经纪人来说，虽然新规定带给他们的两难困境要轻得多，但他们也需要面对繁重的检查工作。新规定要求中介公司保留更多纪录，对员工进行培训，同时对每位售房者进行检查，确保他们是合法的，而不是在洗钱的监视名单上。
新西兰房地产协会（REINZ ）首席执行官宾迪•诺韦尔（Bindi Norwell）对Stuff表示，数月来房地产行业一直在做准备工作，以确保2019财年（始于2018年7月1日）新规则实施时，能够顺利落实。
诺韦尔说：“它确保我们知道钱来自哪里，他们（售房者）合法拥有房产。”
实施新规可能代价高昂
卡瓦纳还表示，新规定的成本是个关键问题，包括培训、软件等成本，而且可能需要增加新员工。他说，律师有大量工作要做，新规定无疑会增加巨大的成本。
利特尔承认，实施新规的成本可能会很高，但他表示，这是杜绝洗钱行为需要付出的代价。
当被问及新西兰是否已在很大程度上发生了洗钱行为时，利特尔说：“我想我们会天真地认为它没有发生。它的规模是可以推测的。”
他还表示，2015年国家党出台的明线测试（bright-line test）要求购房后两年内转售的房产缴纳资本利得税，这是检测人们是否为了洗钱不惜高价买房的另一种方式。
反洗钱严打行动已在进行中
据了解，新西兰已经开始对违反新规定的金融机构进行严厉打击，后者被要求支付巨额罚款。作为反洗钱法案监管机构之一的内政部已多次发出警告，并开始对三家公司提起诉讼。
据新西兰媒体广泛报导，去年9月，从事外汇业务的奥克兰华人金融公司Ping An Finance，因未能记录或验证客户身份而被高等法院判罚529万元。
报导显示，2014年，该公司处理了1500多宗金融交易，总价值1.054亿元。经内政部调查，该公司共受理了173宗可疑交易。可疑迹象包括：单日或短期内不必要地通过多次转账，支付或接受了单一客户的资金；存在巨额转账交易和巨额现金存款。
新西兰严打行动先于澳洲
新西兰将律师和房地产经纪人纳入反洗钱法的行动先于澳洲。不过，据信澳洲可能也会很快采取行动。
上月，经合组织（OECD）警告说，富有吸引力的澳洲房地产市场很容易被用来洗白海外赃款。
新西兰的反洗钱法案也将适用于体育和比赛投注，如新西兰竞赛委员会（NZ Racing Board）、处理某些高价值商品的企业，以及提供信托和公司服务的企业。
责任编辑：徐亦扬
