【大纪元2023年04月28日讯】（大纪元记者季薇多伦多报导）加拿大五大银行之一的道明银行（TD）起诉安省住宅开发商StateView Homes，策划了一场“高度复杂”、长达一年的欺诈，总额超过3,700万加元。
据CBC报导，TD已对总部位于多伦多北部安省伍德布里奇（Woodbridge），由卡洛·陶拉西（Carlo Taurasi）和迪诺·陶拉西（Dino Taurasi）兄弟领导的StateView公司提起诉讼。
TD指控，StateView在2022年4月至上个月实施了一项“空头支票”计划。25家关联公司、这些公司的五名董事以及StateView前首席财务官丹尼尔·奇科内（Daniel Ciccone）都在被告之列。
诉状称，被告从其它银行的公司和个人账户开出了数千张空头支票，拿到TD兑现，TD会在支票结清前有条件地给出那些钱。TD表示，被告迅速提走资金，然后取消支票，钱实际上没有转入TD账户。
TD称，在过去一年中，被告欠下3,702万8,055.73元，外加利息。
“对账户历史的审查显示，这似乎是一次高度复杂的空头支票欺诈，历时大约12个月，涉及数十个TD账户，涉及多家金融机构。”TD在索赔中表示。
TD称，为了避免被发现，被告经常在22个账户中进行这些“虚假交易”，以制造新资金流入的假象。
与TD私下和解？
CBC见到的另一份已签字的法庭文件副本显示，StateView似乎与TD达成了一项拟议的和解协议，将在7月之前偿还所有欠款，但公开的法庭文件中没有该协议副本。
依据拟议的和解协议，在还清钱之前，TD银行计划持有31处房产，其中包括StateView在安省南部的至少三个楼花项目：万锦的Nao Towns II、巴里（Barrie）的Bea Towns和斯托维尔（Whitchurch-Stouffville）的Elm&Co。
该公司网站称，他们计划在这些项目中建造500多套住房。
TD银行还提议控制陶拉西兄弟在国王市和列治文山的几处豪宅，以及他们在科灵伍德（Collingwood）的滑雪小屋。
另外三家贷款机构也在提起诉讼，要求收回他们出借给StateView在国王市和万锦市开发项目的2亿元贷款。其中，KingSett Mortgage Corporation和Dorr Capital Corporation两贷款机构在索赔中称，StateView没有支付开发费和许可证收费，或有一个项目欠承包商的款项，并试图在未经贷款人同意的情况下出售另一个项目。
这些法庭诉讼使StateView在多伦多地区规划的约1,400套房屋的未来，前路莫测。其中许多房屋已经出售，但尚未建成。
开发商指责前高管
StateView在给CBC的一份声明中说，陶拉西兄弟不知道或参与了所谓的计划，正在与TD合作偿还那笔钱。
声明称，所谓的欺诈行为“完全由公司前首席财务官西康（Ciccone）所为”。
“（3月）当得知情况后，卡洛和迪诺立即配合调查，迅速解除了首席财务官的职务。”
“卡洛和迪诺都没有从这些活动中获得经济利益。”StateView 说，“这对他们的个人生活造成了极大的干扰，在他们努力解决问题的过程中给他们个人及家人带来了巨大的苦难。”
其它诉讼
StateView及其子公司正面临着其它财务挑战。
本周早些时候，贷款机构Atrium Mortgage Investment Corporation和Dorr Capital Corporation向陶拉西兄弟和StateView的Nao Towns II项目提出索赔，要求立即偿还在建的万锦市96个单元的2,400万贷款。
这也是TD关注的众多StateView项目之一。
当得知空头支票指控后，Atrium和Dorr也起诉要求StateView退还他们的钱。
两贷款机构还指控StateView未能在4月份支付每月27万7,000元的利息，并在未通知Atrium和Dorr的情况下，使用那些房产做了额外抵押。
贷款机构KingSett和Dorr周三（4月26日）单独提出索赔，要求StateView偿还1.72亿元的商业工业地产和四个开发项目的贷款。这些项目包括万锦市的Minu Towns、Nao Towns和On the Mark，以及国王市的High Crown Estates，计划建造530个单元。
在索赔中，他们指控StateView“丧失了（资金）流动性”，并且至少有一个项目On the Mark为未缴税款、开发费和承包商费用，登记了留置权，这可能会延迟该项目的交割。
所有三家贷款机构都要求法院命令一名接管人，接管并出售StateView的资产和财产以偿还债务。
购房者怎么办?
StateView发声明表示，他们理解买家和贷方的担忧，但他们计划“完成目前在建的所有项目”。
未参与此案的破产律师盖兹克（David Schatzker）表示，如果贷方成功让接管人控制StateView的财产，那么担心的买家就无能为力了。
盖兹克说，接管人可能会允许项目完成，买家将能够完成购房。但是，如果接管人下令出售项目以偿还贷方，那么这些买家可能永远看不到他们购买的房屋或拿不回首付款。
“如果项目没有完成，他们最终可能会蒙受损失。”盖兹克说，“理论上讲，他们可在某个时候起诉开发商，但很可能在接管完成后，那时可能不会剩下很多钱。”
责任编辑：岳怡
