汇损 欧债基金重伤

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【大纪元5月1日讯】〔自由时报记者廖千莹/台北报导〕美元反弹,过去一周欧元兑美元贬值超过2%,冲击欧元计价的欧洲债券型基金,立即得面临汇损压力,算一算,欧债基金换回新台币后,过去一周报酬率至少将被吃掉1.68%。

资料显示,欧元兑美元上周写下1.6美元历史新高后,受联准会可能宣布终止降息影响,美元走强,短短一周内,欧元兑美元回到1.55美元价位,即欧元兑美元贬值了2.09%;期间欧元兑新台币也贬值1.44%。

基金业者表示,美元反弹,首当其冲的就是欧债基金,过去三年欧元持续升值,债券本身没什么太大的表现,但受惠于欧元升值、投资欧债基金有不小的汇兑收益;随着美国可能结束降息、美元反弹,且欧洲将步入升息尾声,先前赚汇差的欧债投资人,未来可能要留意汇损问题。

据理柏资讯统计显示,4月22日至今短短一周,欧元兑美元与兑新台币均贬值,国内20档欧债基金立即面临汇损压力,以原币计价的基金报酬率还有正报酬,但兑回新台币后,基金绩效就会下跌1.63%,报酬率被汇损吃掉1.68%。

基金业者认为,联准会可能宣布最后一次降息,美元兑欧元未来反弹空间大,加上欧洲可能降息,欧元面临不小的压力,投资人若担心投资欧债将面临汇损问题,建议最好采取多元货币分散投资,不要只抱欧元资产,可搭配新兴市场债投资,较具货币升值潜力。

美元最近展开一波反弹,不仅冲击欧债基金,影响所及,包括能源、金属、谷物等商品价格,统统出现明显的回档。基金业者也建议,商品投资长线还是看好,投资人不妨趁回档时分批布局。

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