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汇款英国需注意 莫招洗钱嫌疑

50次存入46万美元 大陆名导在美被重罚

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【大纪元2017年03月03日讯】(大纪元英国记者站报导)美国居民、中国知名导演英达因分50次存46万美元入银行账户,虽然每次金额都低于一万美元而绕过监控,仍被美国联邦检察官指控洗钱。2月16日,英达在法庭上认罪,同意补交税款及接受被罚款,合计近33万美元。此外,还可能面临24至30个月的刑期。这件案子如果发生在英国又会是怎样的结果呢?本报记者为此咨询了英国银行的专业人士。

弄巧成拙反惹祸

法庭文件记载,56岁的英达为中国公民,他的妻子和家人住在美国,英达往返于中美两国。英达在中国换了大量面额为100美元的现钞,并于2011年4月28日至2012年3月30日期间,一共在六个银行账户上分50次存入了总共46万4,400美元。

按照联邦法律,美国的金融机构在接收一万元以上的现金交易时,会要求客户填写“现金交易报告(Currency Transaction Report)”。该报告要提交给国税局。若联邦执法部门要求,也必须提供给执法部门。

为了每次存钱额度都低于一万元,英达前后分50次存入。这些现金有的是同一天从不同的银行存入,有的是分几天在同一家银行存入。为避人耳目,他和妻子在四家银行开了六个银行账户。

康州联邦检察官达利(Deirdre Daly)认为英达的结构性拆分行为是有意避开填写交易报告的要求。因此,检方控英达违反《美国法典》31章5324(a)(3)条和5324(d)(2)条,即“设计交易以规避申报要求”(Structuring transactions to evade reporting requirement prohibited)。一般认为,这是洗钱的方式之一。

钜额罚款加判刑

2月16日上午,英达在康州联邦法庭出庭时,就上述指控认罪。在认罪协议中,联邦检察官明确写了英达是“明知故犯”,英达未对此提出异议。英达将须缴纳罚款17万5,938美元,英达同意在宣判之前交清。同时,他还需补交上述存款额的所逃税款,共计15万2,804美元。

2月24日,联邦康州检察官办公室发言人卡森(Thomas Carson)向《大纪元时报》确认,英达案初定于5月11日上午11点30分宣判。根据英达与检方达成的认罪协议(大陆称诉辩交易),建议刑期为24至30个月,外加监督释放1至3年。不过,检方发言人表示,具体刑期要等宣判时由负责本案的安德希法官(Stefan R. Underhill)确定。

根据《移民法》规定,若是所定罪名在“量刑指南”(Sentencing Guidelines)中规定的刑期超过1年,即为“恶性重罪”,是优先递解出境对象。英达所认罪名,“量刑指南”中规定的最高刑期为10年。所以,他很有可能会在美国服刑完毕后被递解出境。

康州联邦检察官办公室向本报确认,英达持有美国绿卡,法官没有要求他上交护照,在宣判之前他可以旅行(包括离开美国)。

不少网友认为英达这么“折腾”很不值得,落得被重罚重判的结果。有的英国网友表示,身边的人往英国转钱买房都比英达倒腾的这一笔钱多 ,觉得美国的反洗钱法太严厉了。也有网友认为,英达是名人,如果知道这个后果,他是不会冒身败名裂的风险,为逃税转这笔钱的,可能还是对洗钱是重罪的法律意识不强,以及抱有侥幸心理造成的。

英达是中国大陆知名演员和导演,一家人是国内知名的影视家族。前妻是知名演员宋丹丹。现任妻子梁欢是编剧,岳父为原《人民日报》副主编范荣康。英达曾执导《我爱我家》、《东北一家人》、《闲人马大姐》等家庭情景剧。

英达案在英国或不会判刑

如果英达的案子发生在英国又会怎样呢?本报记者为此向英国银行的专业人士咨询了相关问题。

银行专业人士对此表示,英国的法规没有规定金融机构在接收现金存款后要求客户填写现金交易报告这一条,但若是大额现金,银行通常会询问资金的来源。不像美国有规定具体金额,一万美元零一美分或以上的现金交易就需填写易报告,英国没有具体的金额规定,各家银行须根据对客户的了解自行拿捏。

业内人士向记者表示,为对抗和防范恐怖份子、毒贩及其它犯罪团伙的洗钱行为,英国的反洗钱法规也非常严格,近年更有越来越严的趋势,各银行须配合政府的规定,否则会被重罚。

像英达这个案子,如果发生在英国,也会触动银行合规部的调查,甚至可能暂时冻结其账户,直至调查结束。 另一方面,税务部门也很可能会跟进。 不过,如果调查得出结论是涉案资金是合法所得的话,在英国不会被判刑。

“蚂蚁搬家”汇款方式易招洗钱嫌疑

银行的专业人士还特别提醒读者,从海外汇入英国的款项要注意是否需向HMRC申报,并保留文件以便证明资金的来源。

中国大陆因受外汇汇出境限额的管制而采用的“蚂蚁搬家”方式(即通过利用多个亲朋好友的外汇额度、集少成多的汇款方式),汇入英国银行账户就可能因有洗钱嫌疑而引起问题。所以,建议在汇入前,先可以和银行的客户经理咨询,以免带来不必要的麻烦。何况,蚂蚁搬家这种方式随着大陆加强管制资金外流的措施下也基本不可行了。

业内人士说,如果是留学生为在英国买房而汇款的话,可能需出示父母所汇款项的资金来源。

留学生英国买房实例

家住伯明翰的B先生在2016年买房,他表示,买房的钱都是2015年起从国内亲属陆续汇过来的,所以买房的时候提供了不少证明资金来源的文件。最初的时候,卖房的中介表示,因为B先生本人在英国没有工作,所以需要证明买房不是洗黑钱,买房款的来源需要由一个机构提供担保。

中介向他推荐了一个网络机构,这个机构专门办理买房资金来源的审核,要求他提供的证明文件非常多,包括向他汇款人的身份证明、与他的亲属关系的证明、出售国内房子的合同、房契、汇款的银行账单等。

B先生认为,这太麻烦了,所以他就咨询了一名律师。律师与他通话后,律师要求他提供的文件包括出售国内房产的合同、国内房产的房契、向英国汇款的银行账单等。

责任编辑:文婧

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